קרן פנסיה מבטחים הישנה - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • צחי

    נשלח ע"יצחי 09:41, 19 בספטמבר 2016

    אבנר שלום, שואל עבור אימי. יש לה שם יתרה זניחה 1. האם נכון שלא ניתן להעביר כסף זה לקרן פנסיה חדשה. 2. האם נכון שבמידה ולא תיגע בכסף ולא יהיו שארים אז אין עניין של מוטבים\ יורשים כלומר הכסף ישאר בקרן תודה רבה

    השב
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    17:42, 19 בספטמבר 2016

    לא ניתן להעביר כספים מקרן וותיקה לקרן חדשה. מדוע שלא יהיו יורשים או מוטבים שהאמא תמנה כבר עתה מוטבים. אבל בעקרון ככל שאין יורשים או מוטבים הכספים אמורים לעבור לאפוטרופוס הכללי (יתכן ובמבטחים נותר הסעיף שמשאיר את הכספים בקרן לטובת כלל עמית הקרן - בכפוף כך שככל שימצאו יורשים /מוטבים יהיו זכאים לכספים)

    תגובה
  • 21:38, 19 בספטמבר 2016

    אבנר,
    1. תודה ברור
    2. ברור שאימי יכולה לרשום מוטבים היום במידה ולא רוצה את הכסף. חשבתי שבניגוד לקרן חדשה אין אפשרות כזו כלל
    לרשום מוטבים. (כלומר או שלוקחים קצבה הפנסיונר\ השארים או שהכסף נותר בקרן).
    מבין ממך כעת שיכולה להוריש סכום זה?

    תודה

    תגובה
  • 21:43, 19 בספטמבר 2016

    מנסה לחדד.
    הורדתי את תקנון הקרן "מבטחים הישנה" ולא ראיתי שם מושג של יורשים\מוטבים (בניגוד לתקנון של קרן חדשה) - הסקתי מזה "ומידע" קודם שלי
    שבקרן ותיקה אין מוטבים\ יורשים

    תגובה
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    12:50, 20 בספטמבר 2016

    צחי שלום, אכן בתקנון של מבטחים הוותיקה (ראה נוסח תקנון אחיד מהדורה תשיעית ינואר 2012 - http://bit.ly/2cNT8Co) אין התייחסות למינוי מוטבים . אולם קיימת זכאות לקבלת כספים על ידי יורשים במקרה שלא קמה זכאות לפנסית שאירים. ראה תקנה 49.ד':
    נפטר מבוטח, למעט נכה שהיה זכאי לקבלת קצבת נכות מהקרן או מקרן ותיקה אחרת שבהסדר במועד בו נפטר, ואין לו שאירים - יהיו יורשיו של המבוטח על פי כל דין - זכאים לקבלת סכום חד פעמי מהקרן שיחושב על פי נוסחת ערכי פדיון כאמור בנספח ז' 93 לתקנון
    .

    תגובה
  • 10:20, 21 בספטמבר 2016

    תודה רבה
    שנה טובה

    תגובה
  • 09:54, 23 בספטמבר 2016

    אבנר,
    1)
    מבקש ברשותך להבהיר את הנקודה.
    לאמי סכום זניח במבטחים הוותיקה. (13000 למשיכה חד פעמית)
    היא לא רוצה לגעת בכסף אבל מפחדת שהכסף יוותר בקרן.
    במידה והעמיתה הולכת לעולמה ונותר בן הזוג .
    האם הוא יקבל קצבה מהקרן במצב זה בכל מקרה גם אם הוא לא מעוניין?
    עלול להיווצר מצב שיקבל קצבה בניגוד לרצונו ואז בפטירתו (לא יקבל מספיק קצבאות) הכסף יוותר בקרן.

    2)
    האם מכוון שהיתרה קטנה אז בכל מקרה יתירו למשוך כסכום חד פעמי ואין חשש?

    תודה רבה

    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.