בונוס מאלוס בביטוח מעורב - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • ינון

    נשלח ע"יינון 18:53, 20 במרץ 2014

    שלום, אני סוכן ביטוח פנסיוני ונתקלתי בבעיה לגבי ביטוחי מעורב של לקוח שלי. היות והפוליסה ותיקה מאוד ערכי הפדיון שווים לערך החיסכון בפוליסה (כלומר אין קנס על פדיון מוקדם). עם זאת, בדוח השנתי מופיע ערך בונוס גבוה יחסית. אני סבור שעל הלקוח "לפרק" את הפוליסה אך מעוניין לדעת, האם במידה והלקוח יבצע פדיון מוקדם הוא יפסיד את ערך הבונוס או שערך הבונוס כבר כלול בערך הפדיון המופיע בדוח. אשמח לתשובה מלומדת.

    השב
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    15:38, 23 במרץ 2014

    ינון שלום

    נראה כי השאלה אינה מתאימה לתשובה בפורום זה

    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.