משיכת כספים מקרן הפנסיה - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • שוש סלטון

    נשלח ע"ישוש סלטון 12:21, 23 בנובמבר 2014

    שלום רב, יש לי סכום כולל של כ-160,000 אלף שנצברו בקרן פנסיה "מגדל-מקפת אישית" בין השנים 1997-2003. אין פעילות בתיק זה כבר קרוב ל12 שנים. התחלקות הכספים כפי שנמסר לי היא: סכום של כ-40,000 אלף פטור ממס, סכום של כ-60,000 אלף מחוייב במס ו-סכום של 52,000 אלף פיצויים דחויים (לא עברו התחשבנות מס). שאלתי מתחלקת לשניים: מאחר שכבר עברתי את גיל הפרישה על פי התכנית(60) האם כדאי לי הפרשה של כל חודש בחודשו בסך של 730 שקל. ו/או היות ואני זקוקה לכסף לצורך "מחייה" (מקבלת הבטחת הכנסה) האם אקבל פטור מלא מתשלום מס?באם אני אוציא את הכספים? אנא עזרו לי בהתלבטות זאת.תודה

    השב
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    19:03, 23 בנובמבר 2014

    שלום הואיל והנני מייצג את מקפת - לא אוכל להשיב על שאלתך. בכל מקרה שאלות מסוג נדרשות בייעוץ פנסיוני פרטני על ידי בעל רשיון (סוכן ביטוח או משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני) על בסיס מלוא תמונת החסכון הפנסיוני הקיימת לך. בהצלחה

    תגובה
  • 09:26, 24 בנובמבר 2014

    האם אין באפשרותך לענות באם יש פטור ממס באם מושכים כספים לצורך "מחייה" ?

    תגובה
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    15:16, 24 בנובמבר 2014

    שוש שלום, התנאים למשיכת כספים מקרן פנסיה קבועים בתקנות מס הכנסה. ככלל, בהגיע עמית לגיל זקנה - הוא מיועד לקבל פנסית זקנה לכל ימי חייו. משיכת כספים מקרן הפנסיה מבטלת את הזכאות לפנסית זקנה (ניתן להוון חלק מסכומי הפנסיה כסכום חד פעמי). בכל מקרה גם אם לא הייתי מייצג את מקפת- הייתי ממליץ לך לפנות לקבלת יעוץ פנסיוני בדבר כדאיות הצעדים שאת מבקשת לעשות לנוכח המשמעות שלהם והחשיבות של החסכון הפנסיוני. בהצלחה

    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.