האם אפשרית תביעה משפטית מול שקל-גרופ? - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • דן

    נשלח ע"ידן 12:45, 15 בדצמבר 2015

    אני עובד בחברת YES. חברת "שקל גרופ" של הפניקס היא הסוכן שמטפל בכל ענייני הפנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וביטוחים למען ייס. לפני כ-3 חודשים ניידתי את קרן הפנסיה "גלעד קרן פנסיה" שלי מחברת הראל לחברת מנורה מבטחים. הסוכנת של מנורה טיפלה בתיק ואמרה שאני לא צריך להודיע שום דבר לאף אחד ושהיא תטפל בהכול. בימים אלו ראיתי שאכן יש הפרשות לקרן החדשה במנורה ואני מקבל דוחות שוטפים, אלא מה, שבחברת הראל עדיין מופרש חלק מהכסף לאותה פוליסה שהיא "גלעד קרן פנסיה". יש לציין שכשהפנסיה הייתה בהראל אז הופרשו כ-500 ש"ח ועכשיו אחרי הניוד עדיין מופרשים כספים כ-99 ש"ח. לאחר בירור של סוכנת מנורה, חברת ייס ושקל קיבלתי תשובה ובה נאמר מאגף הכספים של ייס במילים אלו "שקל לא ידעו שנויידת למנורה ולכן בכדי לשמר את פוליסת הפנסייה בהראל ללא פיגורים , לקחו סכום סמלי מביטוח מנהלים בהראל והעבירו להראל פנסיה." וכל זה מבלי ידיעתי. הם העבירו כספים מביטוח מנהלים שלי לקרן פנסיה שהייתה אמורה להיסגר מבלי ידיעתי! האם זאת עילה לתביעה נגד שקל או גורם כלשהו אחר? אודה לתשובתכם

    השב
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    16:25, 15 בדצמבר 2015

    שלום. בעיקרון אם הדברים הינם כפי שתיארת, נראה כי לא ניתן לנכות כספים המיועדים לתשלום לפוליסת הביטוח לצורך שמירה על ריסק בקרן הפנסיה (למרות שלגופו של ענין, נראה שהכוונה של סוכנות הביטוח היא טובה ואף ראויה שכן היא נועדה לשמור על רצף ביטוחי בקרן הפנסיה (לטענתם לא ידעו שניידת את הכספים ולכן חשבו שיש כאן תת כיסוי)) ולכן נראה שיש לך טענה כנגד הפעולה הזו. יש לבקש להחזיר חזרה את הכספים שנוכו מפוליסת הביטוח לתוך הפוליסה

    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.