קבלת קופת גמל בירושה - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • ryva

    נשלח ע"יryva 13:41, 1 באוקטובר 2013

    מהן האפשרויות העומדות בפני יורש קופת גמל? ובמיוחד אם יש 2 יורשים לאותה הקופה. האם רק למשוך? ומתי? מיד או תוך זמן מוגבל? ידוע לי כי, מרגע שהמוריש נפטר, מפסיקים לשלוח דוחו"ת, אין אפשרות ליורשים לשנות את שם בעל הקופה לשם/שמות היורשים ואת הכתובת. והיא עלולה להפוך לקופה לפנסיה שלא ניתן למשוך ממנה כספים. אז מה כדאי לעשות בקופה?

    השב
  • מנהל הפורום:עו"ד דוד בכור

    עו"ד דוד בכור,מנהל הפורום

    19:43, 3 באוקטובר 2013

    שלום רב,

    שלום רב,

    בהתאם לתקנה 34 לתקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל) במקרה של עמית שכיר בקופת גמל לתגמולים או לפיצויים שנפטר תשלם קופת הגמל את הסכומים המגיעים לו לפי תקנת הקופה - לזכאים לכך.
    מקרה בו העמית אשר נפטר קבע מוטבים למקרה של מוות הם אלו אשר יהיו זכאים לכספי התגמולים.
    לעומת זאת כספי הפיצויים שייכים ע"פ סעיף 5 לחוק פיצויי פיטורים לשאירי המנוח כהגדרתם בחוק (בת זוג, ילדים וכו').
    במידה ועמידת לא מינה מוטבים למקרה מוות (לעניין כספי התגמולים) ו/או במידה ואין שאירים כהגדרתם בחוק פיצויי פיטורים, אזי הזכאים לכספים יהיו היורשים ע"פ דין או הזכאים ע"פ צוואה.
    יש לציין כי הזכאי לכספים רשאי להעבירם לקופה אחרת במעמד עצמאי ובמידה וישנם מספר זכאים הסכום יחולק ויירשם על שם כל זכאי בחשבון נפרד.

    בנסיבות אלו, במידה ולכאורה הנך זכאים לכספים, מציע כי תפנה לקבלת ייעוץ פנסיוני בכל הנוגע להמשך הטיפול בהם.

    בברכה,
    דוד בכור, עו"ד

    תגובה
  • 17:21, 18 באוקטובר 2013

    לא קבלתי תשובה על שאלתי

    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.