הלוואת קרובי משפחה - פורום הלבנת הון וגילוי מרצון

שאלה חדשה
  • מלכה

    נשלח ע"ימלכה 11:37, 31 בדצמבר 2012

    אני שכירה בחברה לשלי. לאחרונה קניתי בית, חלק מהתשלום 60% עבור הבית הוא ע"י מימון של משכנתא והחלק השני 40% הוא ע"י מכירת הדירה שלי (אין עליה משכנתא). בינתיים הגיע זמן תשלום של 40% עבור הבית שאותו אני חייבת לממן ממכירת הדירה, אך לצערי עדיין לא מכרתי אותה. כיוון שאצלינו בעדה הבוכרית כל המשפחה המורחבת והחברים תמיד תומכים, לוויתי מכל אחד מהם סכום של 10-35 אלף ש"ח, חלק מהמשפחה גרים החו"ל והם שלחו ע"י שליח מט"ח שאותו המרתי. סך כל הכספים שאספתי מהמשפחה עומד על 450 אלף ש"ח, כמובן שאת כל הכסף הזה אני אחזיר ברגע שאמכור את הדירה שלי. האם מסמך של הסכם הלוואה בין הלווה למלווה מספק?

    השב
  • 15:50, 1 בינואר 2013

    מלכה שלום - מסמך הלוואה אמור להספיק. כדאי עם זאת לשמור גם מסמכים נוספים הקשורים להלוואה, למשל מסמכים המעידים על המרת הכספים ועוד. בברכה,

    תגובה
  • 16:38, 1 בינואר 2013

    ההסכם לא חייב להיות חתום ע"י עו"ד, אלא פשוט הסכם ביננו שאני לוויתי והוא הלווה סכום מסויים עם תאריך פרעון?

    תגובה
  • 23:02, 1 בינואר 2013

    נכון. קחי עם זאת בחשבון, שבבוא העת אם וכאשר הרשויות תבקשנה פרטים על ההלוואות, הן תדרושנה בנוסף להסכמים, גם אסמכתאות על ההעברות. בברכה,

    תגובה

אתם מבקשים להכניס או להוציא כספים מישראל? חילטו לכם נכסים או כספים? הטילו עליכם עיצום כספי? הבנק דורש פרטים על נהנים בחשבון שפתחתם? אתם מבקשים "לייבא" הון מחו"ל, וחוששים מפני הרשויות? מאבק הרשויות בהלבנת הון ובפשיעה כלכלית צבר תאוצה בעשור האחרון. הוטלו חובות דיווח נוקשות על העברות כספים, ומוטלים קנסות כבדים על המפרים חובות אלה. הוקנתה לרשויות סמכות רחבה לתפוס ולחלט נכסים הקשורים בעבירות כלכליות ובעבירות מס. פורום זה בא לספק מענה לשאלות העוסקות בתחום הלבנת ההון, הפשיעה הכלכלית ועוד.