משפחת כהן (שם בדוי) הייתה משפחה לדוגמה. שלושה ילדים בוגרים שהתכנסו מדי שבת אצל ההורים המבוגרים, נכדים שמילאו את הבית בצחוק ואווירה של אהבה ותמיכה הדדית. כשעו"ד אילן קרייטר הציע להם לערוך צוואה מסודרת, הם דחו את ההצעה בחיוך. "הרי ברור שאמא תמשיך לגור בדירה ואנחנו נתחלק בכל השאר בצורה הוגנת", הסבירו הילדים בביטחון מלא. אף אחד לא דמיין שבתוך שנתיים בלבד, אותה משפחה מאוחדת תמצא את עצמה בלב סכסוך משפטי מר, שיאיים על האם הקשישה בפינוי מביתה.
"זה אחד המקרים הקשים שהגיעו למשרדי", מספר עו"ד קרייטר, בעל ניסיון של יותר מ-30 שנה בתחום דיני הירושה והצוואות. "כשהאב נפטר ללא צוואה, אחת הבנות נקלעה למשבר כלכלי חמור. העסק שלה קרס, והיא נזקקה נואשות לכסף. בעלה החל להפעיל לחץ עצום לממש את חלקה בדירת ההורים. מה שהיה אמור להיות ירושה פשוטה ומובנת מאליה הפך למאבק משפטי שקרע את המשפחה לגזרים".
המקרה של משפחת כהן אינו חריג. דווקא משפחות שבהן היחסים תקינים והאמון רב הן אלו שנוטות להימנע מעריכת צוואה. האירוניה היא שאותה אהבה ואמון הדדי, שמונעים מהן לדבר על ה"יום שאחרי", עלולים להפוך לחרב פיפיות כאשר נסיבות החיים משתנות באופן בלתי צפוי.
באין צוואה, החוק נכנס לתמונה והוא לא תמיד נוח
"אנשים חושבים שצוואה היא עניין למשפחות עשירות או למי שיש להם סכסוכים", מסביר עו"ד קרייטר. "האמת היא הפוכה לחלוטין. דווקא משפחות רגילות, אוהבות ומאוחדות הן אלו שזקוקות ביותר להסדרה מראש של ענייני הירושה. כשאין צוואה, החוק נכנס לתמונה, והחוק לא תמיד מתאים לצרכים הספציפיים של כל משפחה".
חוק הירושה הישראלי, שנחקק בשנת 1965, קובע מנגנון ברור לחלוקת העיזבון כאשר אדם נפטר ללא צוואה. על פניו, ההסדר נשמע הגיוני וצודק: בן הזוג מקבל מחצית מהעיזבון, המחצית השנייה מתחלקת בין הילדים. אך המציאות מורכבת הרבה יותר.
"ניקח דוגמה טיפוסית", ממחיש עו"ד קרייטר. "זוג מבוגר גר בדירה הרשומה על שם שניהם. כשהבעל נפטר, האישה מחזיקה בחצי מהדירה מתוקף היותה בעלים רשומה. מהחצי השני היא יורשת עוד מחצית, כך שבסך הכל יש לה שלושה רבעים מהדירה. הילדים מתחלקים ברבע הנותר. זה אומר שנוצרת שותפות כפויה בין האם לילדיה בדירת המגורים שלה".
שותפות כזו עלולה להפוך לסיוט כאשר אחד הילדים נקלע למצוקה כלכלית או כאשר בני זוג של הילדים מתחילים להתערב. "ראיתי מקרים שבהם כלה או חתן דרשו את מימוש חלק הירושה של בן או בת הזוג שלהם", מספר עו"ד קרייטר. "האם בת ה-80 מוצאת את עצמה פתאום במאבק משפטי על הבית שבו היא גרה כבר 40 שנה. גם אם בסופו של דבר בית המשפט יעניק לה זכות מגורים, עצם ההליך המשפטי גובה מחיר כבד, הן מבחינה כלכלית והן מבחינה רגשית".
כשנסיבות החיים משתנות
הניסיון המצטבר של עו"ד קרייטר מלמד שנסיבות החיים המשתנות הן האויב הגדול ביותר של הרמוניה משפחתית בענייני ירושה. "אף אחד לא יכול לחזות מה יקרה בעתיד", הוא מדגיש. "ילד שהיום מבוסס כלכלית עלול להיקלע למשבר עסקי. בת זוג או בן זוג חדשים עשויים להכניס דינמיקה שונה למשפחה. מחלות, תאונות, שינויים כלכליים - כל אלה יכולים לשנות את התמונה באופן דרמטי".
אחד הפתרונות המומלצים הוא עריכת צוואות הדדיות בין בני הזוג. "זהו הסדר משפטי מיוחד שמעוגן בחוק", מסביר עו"ד קרייטר. "שני בני הזוג עורכים צוואות מתואמות, שבהן כל אחד מוריש את כל רכושו לבן הזוג השני. רק לאחר פטירת שני בני הזוג עובר הרכוש לילדים. היתרון הגדול הוא שהסדר זה מבטיח את זכויותיו של בן הזוג שנותר בחיים ומונע את אותה שותפות כפויה עם הילדים".
לצוואה ההדדית יש יתרון משמעותי נוסף. "לאחר פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג שנותר בחיים אינו יכול לשנות את הצוואה באופן חד צדדי", מדגיש עו"ד קרייטר. "זה מבטיח את קיום רצונם המשותף של בני הזוג ומגן על הילדים מפני שינויים שעלולים להתרחש בהשפעת גורמים חיצוניים".
צוואה מסודרת מאפשרת גם להכיר בנסיבות מיוחדות ובתרומות לא שוות של הילדים השונים. "יש מקרים שבהם אחד הילדים מקדיש שנים לטיפול בהורים המבוגרים", מספר עו"ד קרייטר. "הוא גר קרוב אליהם, מלווה אותם לרופאים, דואג לכל צרכיהם. ההורים רוצים להכיר בתרומה המיוחדת הזו. ללא צוואה, גם ילד שהתנכר להורים יקבל חלק שווה בירושה. עם צוואה, ההורים יכולים לבטא את רצונם באופן ברור ומנומק".
לדברי עו"ד קרייטר, אחד החששות הגדולים של הורים מבוגרים הוא מפני השפעה בלתי הוגנת בשלבים מאוחרים של החיים. "צוואה שנערכת בעוד ההורים צלולים ועצמאיים מספקת הגנה חשובה", הוא אומר. "היא מונעת מצבים שבהם אחד הילדים, במיוחד זה שמטפל בהורה, מנצל את חולשתו כדי להשפיע על חלוקת הרכוש לטובתו. אולם, כשיש צוואה ברורה שנערכה בזמן שההורה היה בשיא כוחותיו, קשה מאוד לערער עליה".
למרות כל היתרונות הברורים, רבים עדיין נרתעים מעריכת צוואה, מדוע זה קורה לדעתך?
עו"ד קרייטר: "לטעמי, הדבר נובע משילוב של אמונות תפלות, חוסר נוחות לדבר על מוות ואמונה תמימה שהכל יסתדר. אני תמיד אומר ללקוחות שלי - צוואה היא לא על מוות, היא על חיים, היא על הדאגה לאלה שאתם אוהבים ועל הרצון להבטיח שהם יהיו מוגנים גם כשאתם לא תהיו כאן".
ייתכן שהעלות לעריכת צוואה מרתיעה אנשים מהצעד?
"העלויות הכרוכות בעריכת צוואה הן זניחות בהשוואה למחיר של סכסוך משפטי עתידי. הליך משפטי של ירושה סבוכה או התנגדות לצוואה יכול לעלות עשרות ואף מאות אלפי שקלים. זה, בנוסף לעוגמת הנפש, לקרע המשפחתי ולזמן הרב שנמשכים הליכים כאלה. צוואה מסודרת היא השקעה קטנה שחוסכת סבל רב".
בחזרה למשפחת כהן, הסיפור הסתיים בקרע משפחתי עמוק. האם נאלצה למכור את הדירה ולעבור לדיור מוגן, הילדים כמעט ואינם מדברים זה עם זה והנכדים גדלים בצל המריבה המשפחתית. "זה לא היה צריך לקרות", אומר עו"ד קרייטר בצער. "צוואה פשוטה היתה יכולה למנוע את כל הסיפור העצוב הזה.
"המסר ברור", מסכם עו"ד קרייטר. "צוואה היא לא רק מסמך משפטי אלא מעשה של אהבה ודאגה למשפחה. היא הדרך הטובה ביותר להבטיח שהאהבה והאחדות המשפחתית ישרדו גם את המבחנים הקשים ביותר שהחיים מזמנים".
* המידע במאמר זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי מקצועי
(צילום ראשי: שאטרסטוק)
