חישובים ומסמכים

לצערי בנסיבות המתוארות אין אפשרות ליתן תשובה מבלי לבדוק את הנתונים הספציפים לרבות מסמכים אם וככל שקיימים. מטרת הפורום היא לתת תשובות עקרוניות . אין אפשרות במסגרת הפורום לערוך תחשיבים או לתת חוות דעת מפורטות. לפיכך, מומלץ לקבל לייעוץ משפטי אישי על פי הנתונים הספציפיים של המקרה שלך. להחלטות של עובד בקשר עם הייעוץ הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני. במקרה של נכות מתאונת עבודה או מחלת מקצוע (שנגרמה עקב העבודה) יש להגיש תביעה למוסד לביטוח לאומי. אם יש ברשותך הסדר פנסיוני חשוב לקבל ייעוץ בדבר הגשת התביעה, הואיל ובמקרה בו יש טענה לנכות מעבודה, לקרן הפנסיה יש זכות בתקנון לקזז את התקבולים מהמוסד לביטוח לאומי. לכן, יש חשיבות גדולה לאופן הגשת התביעה לקרן פנסיה ולמוסד לביטוח לאומי ובחירת מקור הנכות: האם נכות כללית או נכות מעבודה. ההפסד כתוצאה מהחלטה לא נכונה עלול להיות בסכומים גדולים מאוד. לכן חשוב מאוד להתייעץ לגבי נסיבות המקרה הספציפי.