הוצאת כספים מקרן פנסיה

Question

כאשר לאדם היה קרן פנסיה והוא נפטר עוד לפני היציאה לפנסיה, אם השאירים שלו (דרך אגב, איך יודעים אם יש שארים אם לא הוגדרו כאלו, וכן הוגדר מוטב?) רוצים למשוך את כספי הפנסיה כסכום חד פעמי - מדובר בסכום נמוך.
האם יש צורך לשלוח לחברה טופס 161 מהמעסיק שלו?
ובכלל טופס שחרור כספים וטופס 161 על המעסיק לתת העתק מהם גם לשאירים או רק לקרן?
שאלה נוספת, מה קורה לגבי מעסיקים ישנים, האם חייב מהם גם טפסים כנ"ל כדי לשחרר את הכספים האלו?

תודה רבה על העזרה.

עו"ד אבנר בן חיון · Accepted Answer

למיטב ידיעתי אין צורך בטופס 161 במקרה כזה. שכן, לכאורה זכאות המבוטח לכספים התגבשה ומשיכת הכספים בפטירה היא לפנסית שאירים ורק בגלל שפנסית השאירים נמוכה מפנסית המינימום יכולים השאירים בכלל לפדות את הזכויות בסכום חד פעמי. אולם יש לבדוק מול קרן הפנסיה.
לשאלתך, שאירים אינן מוגדרים על ידי המבוטח והקרן בודקת בעת הפטירה באם למבוטח היתה אלמנה או יתומים שגילם עד 21. למעט במקרה של יציאה לפנסית זקנה שאז המבוטח מצביע מי האלמנה שלפיה תחושב פנסית הזקנה, ככל שהוא מעונין בפנסית שאירים לאלמנת פנסיונר.

שאלות נפוצות:

אינדקס עורכי דין

תחומי עניין בדיני גירושין ומשפחה

תחומי עניין בדיני נזיקין ופיצויים

משפטי

שאלות נפוצות:

כתבות מעניינות: