שאירים - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • איציק

    נשלח ע"יאיציק 00:23, 4 בפברואר 2014

    שלום, באיזה מקרים זכאי בן יחיד בוגר (מעל 18) לקבל קצבת שאירים מהפנסיה של הוריו או מהביטוח הלאומי שלהם? האם יש מקרים כאלה? האם ניתן לעשות משהו על מנת להשיג זאת? תודה

    השב
  • מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

    עו"ד אבנר בן חיון,מנהל הפורום

    12:15, 9 בפברואר 2014

    איציק שלום

    בעקרון הפורום מיועד לקופות גמל ולקרנות פנסיה בלבד ולגבי החלק בשאלה שנוגע לביטוח לאומי נא פנה לפורום מתאים.

    התשובה לשאלתך, בקשר לקרנות פנסיה, קבועה בתקנון קרן הפנסיה המדוברת.

    בעקרון, בקרנות פנסיה, פטירה של עמית'/מבוטח, מזכה את שאיריו בקבלת פנסית שאירים. 'שאיר' הינה הגדרה הקבועה בתקנון הקרן. בד"כ- מי שהיה בן / בת זוג של העמית /המבוטח טרם פטירתו (בקרנות פנסיה וותיקות וכן בחלק מהחדשות נדרשת תקופת מגורים משותפת מינימלית בטרם הפטירה). בנוסף, נחשבים גם ילדיו של המנוח - כשאירים (הגדרתם 'יתום' ובלבד שגילם לא עולה על 21).

    הזכאות של אלמן/נה לפנסית שאירים היה למשך כל חיו/ה.

    הזכאות של יתום הינה עד הגיעו לגיל 21

    (ישנם בקרנות פנסיה חדשות בעיקר זכאות גם לגורמים נוספים כמו 'הורה ' או 'בן מוגבל' לקבלת פנסית שאירים וזאת על פי הקבוע בתקנון הקרן ככל שקבוע).

    לכן בקשר עם שאלתך יש לפנות אל תקנון הקרן ולבדוק שם את המקרה המדובר.

    יש לשים לב כי מבחינה כלכלית לא תמיד כדאי ליתום מעל גיל 18 לקבל פנסית שאירים ויתכן והוא יקבל יותר במקרה של פדיון הכספים. יחד עם זאת , דבר זה הינו תלוי בסוג קרן הפנסיה (חדשה / ותיקה).

    בכל מקרה לפני כל צעד יש לקבל יעוץ פנסיוני מקיף על ידי בעל רשיון משווק / יועץ פנסיוני




    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.