• 17 בפברואר 2014

    איחוד קרנות פנסיה

    שלום רב! אני עובדת כשכירה ב-4 מקומות שונים כמורה למחול ולכן מכל אחד מהם אני מקבלת קרן פנסיה שונה. האם יש אפשרות לאחד את כולן לקרן אחת והאם זה הדבר הנכון לעשות? תודה רבה

    17 בפברואר 2014
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 20 בפברואר 2014

    איחוד קרנות פנסיה

    שרון שלום

    שאלת שתי שאלות:

    1. האם ניתן לאחד קרנות פנסיה לקרן פנסיה אחד- התשובה היא חיובית ניתן לעשות.

    שאלתך השניה- האם נכון לעשות כן- בעקרון נכון לנהל, ממסר סיבות, את תכניות הפנסה מקום אחד (במיוחד לנוכח העובדה כי חסכון זה הינו לאורך שנים ולמבטע הדברים נוטים שלכוח על קיומן של קרנות פנסיה שהופקדו בהן תקופות קצרות וכיו"ב), אבל בכל מקרה, התשובה לשאלה זו נדרשת במתן יעוץ פנסיוני על ידי 'בעל רשיון' (סוכן ביטוח / משווק פנסיוני שהוא עובד של גוף מוסדי למשל אחת מקרנות הפנסיה או יועץ פנסיוני בבנק) בהתאם להוראות חוק היעוץ והשיווק הפנסיוני, אשר יבחן את כל אחת מתכניות הפנסיה שיש לך, וככל שימצא לנכון ימליץ לך על איחוד התכניות.

    לסיכום, את יכולה לפנות אל כל אחת מקרנות הפנסיה שיש לך ולהתייעץ איתן בענין זה, או לפנות אל סוכן הביטוח, ככל שקיים, המטפל עבורך באחת מהתכניות הללו, או לגורם האמור להיות אובייקטיבי ונטול פניות והוא היועץ הפנסיוני. כיום ישנם יועצים פנסיונים בכל אחד מהבנקים

    בהצלחה

    20 בפברואר 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?