• 26 במאי 2015

    היוון קצבה שמקורה בתשלומים פטורים

    אני גמלאי בן 69 מקבל פנסיה ממקפת הישנה בסך של 7700 ₪ לחודש + קצבת זקנה 2000 ₪. אשתי מקבלת פנסיה וקצבת

    זקנה בסך כולל של 4000 ₪. יש לי חסכונות שהיו עד היום בפק"מ וקבלתי עליהם ריבית כמעט 0%.

    לפיכך החלטתי למצוא אפיק השקעה שישא תשואה סבירה. הציעו לי לפתוח קופת גמל לפי תיקון 190 לחוק , בבית השקעות .

    נאמר לי שניתן למשוך

    את כספי הקופה בכל עת במס של 15% . ברגע האחרון נודע לי שחלק מהכסף בסך 33408 ₪ יכנס לחשבון נפרד לקצבה אבל

    הוסיפו בע"פ שרוב הסיכויים שזה לא יחול עלי ואוכל למשוך את כל הכסף. במסמך כתובה הפסקה הבאה הרלבנטית : " מסכומים

    שתפקיד כעמית עצמאי במהלך השנה , העולים על התקרה המוטבת באותה שנה ועד לתקרה להפקדת תשלומים פטורים ( ראה

    טבלה ) ינוכה בעת המשיכה מס בשיעור של 15 ממרכיב הרווח הנומינלי" מאחר ואין ברצוני שיעבירו כספים פרטיים שלי לקצבה

    מה המצב לגבי. אודה על תשובתכם בהקדם.

    26 במאי 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?