ביטוח מנהלים - פרמיה על הביטוח
יש לי ביטוח מנהלים שיש בו חלק של 72% שעוברים לחסכון. אולם, בדוחות השנתיים שאני מקבל, אני רואה שכל ההפקדות (למעט מרכיב אובדן כושר עבודה) הולכות ליתרת הסגירה של יתרת הפוליסה. זה הגיוני?
לא מבין את המונח - 'יתרת הסגירה של יתרת הפוליסה'. מעבר לכך שיעור יחס זה של 72% לחסכון ו-28% ריסק הוא גבוה ויתכן שכדאי לבדוק אפשרות לשינוי היחס. מומלץ לפנות אל סוכן ביטוח / יועץ פנסיוני לקבלת ייעוץ פנסיוני בענין זה
הכוונה ב"יתרה" היא ערך הפדיון, היתרה שמופיעה בדוח השנתי בשורה האחרונה נכון לתאריך 31/12 של שנת הדוח. התכוונתי שהיתרה כוללת את מלוא ההפקדות במהלך 12 החודשים של אותה שנה ולא נראה שמשהו הלך לפרמית ביטוח.
יתכן והפוליסה הגיעה לתום תקופת ביטוח. ממליץ שתפנה במכתב לחברת הביטוח לקבלת הבהרה בענין
שאלות נפוצות:
תומר סיון
