מנהל הפורום רונן גדות - עורך דין ונוטריון
קרנות השתלמות וקופות גמל
שלום עו"ד גדות, אבי נפטר לפני שנתיים וטרם משכנו את הקופות גמל וקרנות ההשתלמות שאנו מוטבים (נקבע גם מול החברות וגם מצוין בצוואה),1.עד מתי אפשר להשאיר את הכספים שם?יש התיישנות? בגלל הקורונה הכל ירד ואנחנו רוצים שיתקן מעט לפני שנמשוך.2.האם הם יכולים לומר שלא משכנו מאז שנפטר אז לא מגיע לנו העיזבון? או להעלים כי לא התעניינו? תודה מראש
כספי קופות גמל אינם חלק מעזבונו של אדם. הזכות לכספים אלה נקבעת בתקנונה של כל קופת גמל. מי שזכאי לכספים הוא מי שנקוב כמוטב ברישומי קופת הגמל ומי שרשום כמוטב אינו נזקק לצוואה או לצו ירושה כדי לגבות המגיע לו. אין בעיה באי משיכה מיידית של הכספים. אין כאן התיישנות, אלא אם בתקנון קופת הגמל כתוב אחרת. נא בקשו את תקנון הקופה וראו מה כתוב שם. הכספים לא יימשכו ולא יועברו אלא לפי הוראה מפורשת שלכם. לכן המוטבים או היורשים יכולים לפנות ללחברות המנהלות את קופות הגמל, לבקש מידע, לבקש תקנון, לברר שאלות ואין חובה למשוך מייד את הכסף.
מניסיון שלנו, בקופות וקרנות ישנות, כמו מבטחים קרנות פנסיה ישנות. אין מוטבים, היורשים הם רק על פי צוואה או צו יורשה עצמו. נראה שזה החריג אבל זה המצב.
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?
שאלות נפוצות:
יחיאל שייביץ
יהודית
שחר בן-דוד
