פורום הלבנת הון וגילוי מרצון

שאלה חדשה

אתם מבקשים להכניס או להוציא כספים מישראל? חילטו לכם נכסים או כספים? הטילו עליכם עיצום כספי? הבנק דורש פרטים על נהנים בחשבון שפתחתם? אתם מבקשים "לייבא" הון מחו"ל, וחוששים מפני הרשויות? מאבק הרשויות בהלבנת הון ובפשיעה כלכלית צבר תאוצה בעשור האחרון. הוטלו חובות דיווח נוקשות על העברות כספים, ומוטלים קנסות כבדים על המפרים חובות אלה. הוקנתה לרשויות סמכות רחבה לתפוס ולחלט נכסים הקשורים בעבירות כלכליות ובעבירות מס. פורום זה בא לספק מענה לשאלות העוסקות בתחום הלבנת ההון, הפשיעה הכלכלית ועוד.

 

  • העברת כספי מכירת דירות בארה"ב לתושב חוזר

    שלום. קרוב משפחה שלי שוהה בארהב כ-30 שנה באופן לא חוקי והחליט לחזור לארץ. ברשותו 2 דירות...

    הודעה חדשה
    א ד אלון דנין 21:02, 20 בפברואר 2017
    21:02, 20 בפברואר 2017
  • קבלת כספים לצורך רכישת מדיה

    שלום רב, אני פרסומאי עצמאי (עוסק פטור) מתוקף תפקידי אני רוכש שטחי פרסום עבור לקוחות...

    ש שמעון 09:01, 17 בפברואר 2017
    09:01, 17 בפברואר 2017
  • הלבנת הון וסוגיית ההתיישנות

    האם על חוק הלבנת הון חלה התיישנות? אם אדם הורשע בהלבנת הון זה חל לעד?

    ל ליאת 18:07, 2 בפברואר 2017
    18:07, 2 בפברואר 2017
  • העברת כספים מחו"ל לישראל

    לפני כשנתיים וחצי העברנו כסף לצ'כיה לצורך רכישה ושיפוץ דירה. לפני זמן קצר הדירה נמכרה...

    ד דמיטרי 14:00, 2 בפברואר 2017
    14:00, 2 בפברואר 2017
  • העברת כסף ממכירת דירה שירש לחשבון שלו באמריקה

    בן דוד שלי ישראלי בעל אזרחות ישראלית ואמריקנית מבקש להעביר את סכום המכירה לחשבון שלו...

    א מ אדי מטיאש 09:43, 28 בינואר 2017
    09:43, 28 בינואר 2017
  • העברה כסף (תמורה על מכירת דירה בישראל) לרוסיה - תושב חוץ שגר ברוסיה

    שלום, תושב חוץ שגר ברוסיה ומוכר דירה בארץ . צפויה לו בעיה לקבל את הכסף ברוסיה ? אם הכסף מגיע...

    ד דוד 10:35, 24 בינואר 2017
    10:35, 24 בינואר 2017
  • העברת מט״ח מחו״ל לארץ

    איש תושב הארץ, מנהל חשבון בחו״ל ורוצה להעביר סכומים למחייתו בארץ. שנים קיבל אותם ללא בעיות....

    י מ יוסף ממן 16:28, 9 בינואר 2017
    16:28, 9 בינואר 2017
  • עברה כספים מחו’’ל לבנק הדואר והעברת כספים לבנק רגיל

    שלום! אני רוצה לקנות דירה ולצורך כך פתחתי חשבון בבנק הדואר ולשם קיבלתי העברות כספים. הכספים...

    א אנדרי 08:49, 9 בינואר 2017
    08:49, 9 בינואר 2017
  • הלוואה מתושב בלגי לאזרח ישראלי מחשבון בנק שויצרי

    שלום רב חבר טוב מבלגיה הלווה לי סכום של 700,000 $ עבור רכישת דירה כאשר הוא העביר לי את הכסף...

    מ מושיקו 18:37, 3 בינואר 2017
    18:37, 3 בינואר 2017
  • העברת כסף מחשבון בנאמנות בארהב לישראל

    אמא שלי מוטבת בחשבון מסוג ITF בארהב.לאחרונה נפטר אחיה אשר פתח את החשבון בבנק בארהב.היא מעוניינת...

    מ מאיר 11:16, 28 בדצמבר 2016
    11:16, 28 בדצמבר 2016
  • העברת כספים מרוסיה לישראל

    שלום, אמא שלי חוזרת לגור בארץ לאחר שהיה של כ-7 שנים ברוסיה, וברצונה להעביר את כספה מהבנק ברוסיה...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      ליז שלום, על הקרן יש פטור מלא. על הרווחים שנצברו מהקרן - מאחר והשהיה בחו"ל הייתה למשך 7 שנים בסה"כ, מגיע לאמך פטור למשך 6 שנים קדימה מיום העלייה לארץ.

    ל ליז 09:19, 3 בדצמבר 2016
    09:19, 3 בדצמבר 2016
  • דיווח על חשבון זר במס הכנסה

    שלום, ברצוני לדווח עצמאית במס הכנסה על חשבון זר. השאלה שלי לפני שאני עושה זאת, מה יש למלא...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שון שלום, לגבי הקרן – אם וכאשר תיפתח חקירה, רשות המיסים תרצה לדעת מהיכן הגיעו הכספים אל הקרן והאם שולם עליהם מס. במידה ולא יסופקו הסברים המניחים את הדעת, רשות המיסים תדר לתשובה המלאה...

    ש שון 17:26, 29 בנובמבר 2016
    17:26, 29 בנובמבר 2016
  • העברה של כסף מחשבון שלי בחו"ל לחשבון שלי בארץ

    שלום, מה מחייב תהליך של העברת סכום של כמה מאות אלפי שקלים מחשבון הבנק שלי באירופה לחשבון הבנק...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שלום וברכה! אם הנך תושב מדינת ישראל, עליך לדווח על חשבון הבנק לרשויות המס בישראל. ככל ולא ביצעת זאת עד היום, עליך לדווח במסגרת הליך גילוי מרצון ורק לאחריו תוכל להעביר את לתשובה המלאה...

    ע עומר 05:16, 2 בנובמבר 2016
    05:16, 2 בנובמבר 2016
  • ברור לגבי טופס W-8BEN

    ברצוני למכור צילומים שלי באתרי מכירת צילומים באינטרנט בארצות הברית. האם צריכה למלא רק את טופס...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      מרים שלום, לבנקים יש כיום מחלקות המדריכות כיצד למלא טפסים אלו, מציע לפנות אליהם. כפי הנראה, הטופס שציינת הינו הטופס היחיד אותו עלייך למלא, בהנחה ואינך מחזיקה באזרחות אמר לתשובה המלאה...

    מ מרים 13:36, 24 באוקטובר 2016
    13:36, 24 באוקטובר 2016
  • אני נוסע לחו"ל. כמה כסף מותר לקחת ללא דיווח

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      יורם שלום, עד 100,000 ₪ אין חובת דיווח. עם זאת, יש לתת את הדעת גם לחוק במדינה אליה אתה נכנס. ברוב מדינות אירופה מותר להכניס סכום שאינו עולה על 10,000 יורו.

    י ג יורם גד 01:59, 10 באוקטובר 2016
    01:59, 10 באוקטובר 2016
  • דיווח על העברת רבע מיליון ש"ח מבנק בארה"ב לבנק בישראל

    האם העברת סכום כסף על סך של 250,000 ש"ח בהעברה אחת מחשבון בנק אמריקאי לחשבון בנק ישראלי מחייבת...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      לוטן שלום, כעקרון, מי שמחויב בדיווח הוא הבנק ולא אתה. על סכום שכזה קיימת חובת דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון. לעניין חבויות מיסוי, יש לבחון מה מקור הכסף והאם אמור להיות מש לתשובה המלאה...

    ל לוטם 10:27, 27 בספטמבר 2016
    10:27, 27 בספטמבר 2016
  • מכר שלי מארה"ב מעוניין לתת לי הלוואה של 300,000 $ לצורך הבראת החברה שלי בארץ. אני תושב ישראל. וההלואה תעבור מחשבון שלו בחו"ל לחשבון שלי בארץ.

    שלום רב, מכר שלי מארה"ב מעוניין לתת לי הלוואה של 300,000 $ לצורך הבראת החברה שלי...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שלום וברכה! סביר שהבנק יבקש ממך רשימת מסמכים ארוכה שאינה ממצה ובכל עת ידרוש מסמכים נוספים. מציע להגיע לייעוץ פרטני ולקבל מידע בדבר המסמכים שעליך להכין וכן הסכם ההלו לתשובה המלאה...

    ע עמית 09:25, 4 באוגוסט 2016
    09:25, 4 באוגוסט 2016
  • העברת כספים מחול, מאזרח חוץ שנמצא בארץ כתושב קבע

    אזרח חוץ שחיי בארץ במעמד של תושב קבע זה כ-10 שנים ושיש לו עדיין כספים בבנק בחול אותם קיבל...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      באם עברו 10 שנים מהמועד בו עלה לישראל אזי עליו לדווח על חשבון זה ונכסים אחרים בחו"ל, כל עוד הינם מניבים הכנסות או ששוויים עולה על 1,800,000 ש"ח. באם הינך נדרש בדיווח, לתשובה המלאה...

    א אבי 14:58, 2 באוגוסט 2016
    14:58, 2 באוגוסט 2016
  • העברת כספים לחו"ל לצורך רכישת נכס

    שלום, אני מעורב בהליך רכישת דירה בארה"ב ומעוניין להעביר כספים מחשבון הבנק שלי לחשבון...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שלום וברכה! כעקרון אתה יכול לתת הוראה לבנק להעברת הכסף, אך סביר שהבנק יבקש לנכות מס במקור מההעברה, בגובה של עד 30% מסך ההעברה. באם אתה מעוניין לפטור עצמך מניכוי מס לתשובה המלאה...

    ר רן 15:44, 26 ביולי 2016
    15:44, 26 ביולי 2016
  • העברת תשלום למוסד אקדמי בארה"ב

    האם כאשר מבצעים העברה בנקאית לצורך תשלום שכר לימוד למוסד אקדמי בארה"ב יש צורך למלא טופס W8...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      כיום הבנקים דורשים זאת כנוהל קבוע.

    ד דני 08:14, 19 ביולי 2016
    08:14, 19 ביולי 2016
  • גילוי מרצון כשמקור הכסף ידוע חלקית

    שלום רב, להורי, שנפטרו לפני מספר חודשים, היו בשוויץ ובגרמניה חשבונות בסך כשלושה מיליון ₪....

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שלום וברכה! רואה החשבון צודק חלקית ביותר. ישנם משרדים המתמחים בהוכחת ההון וניהול המו"מ מול פקיד השומה. יתרה מכך, פניה לרו"ח אינה חכמה בנסיבות אלו שכן אינו נהנה מחיסי לתשובה המלאה...

    ד א דורון א 22:05, 16 ביוני 2016
    22:05, 16 ביוני 2016
  • תושב ישראלי בעל חשבונות בארה"ב

    הנני תושב חוזר, מתגורר כיום בישראל לאחר הרבה שנים בהם עבדתי וחייתי בארה"ב (מיאמי). האם יש...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שלום וברכה! כעקרון קיים פטור על הכנסות עולה חדש ותושב חוזר ותיק למשך עשר שנים. השאלה מתי עלית וכמה זמן שהית בחו"ל. עליך לבחון שאלות אלו לעומד ולבחון אלו מרכיבי הכנסה לתשובה המלאה...

    א אפרים 09:40, 8 ביוני 2016
    09:40, 8 ביוני 2016
  • משיכת כספים כספומט מחשבון מחול דביט

    האם משיכת כספים כספומט בארץ על חשבון מחול עם דביט קארד היא אנונימית? אילו פרטים מתועדים בבנק...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שלום וברכה! אין מתפקידנו לענות על שאלות מסוג זה.

    מ מיקי 16:56, 19 במאי 2016
    16:56, 19 במאי 2016
  • העברה בנקאית דרך swift

    האם יש הבדל בין העברה רגילה ל swift דרך iban? אני מדבר על הבדל בנושא הטיפול ובדיקה. האם בעברה...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      שני ההעברות עוברות טיפול ובדיקה ושניהם מועברות דרך אותם גורמים. מדובר בהעברות מהירות יחסית ובטוחות כאשר העברה דרך אי באן מהירה אף יותר.

    א אלדד 15:06, 17 במאי 2016
    15:06, 17 במאי 2016
  • הפקדת מזומנים אצל עורך דין

    האם ניתן להפקיד סכומים אצל עו"ד על מנת להעביר לבנק. אין בעיה להצהיר שלא מדובר בהלבנת הון...

    • מנהל הפורום:עו"ד איתי ברכה

      עורך דין אינו קוסם וגם עליו חלות ההגבלות בדבר איסור הלבנת הון וחוקי המס השונים. במידה ומדובר בכספים השייכים לדור קודם, כדאי בכל מקרה לבצע דיווח כזה או אחר לרשויות המס וז לתשובה המלאה...

    מ מירן 14:54, 17 במאי 2016
    14:54, 17 במאי 2016
עמוד מתוך15