תכנון עתידי נכון הוא אחד הדברים החשובים ביותר שאדם יכול לעשות עבור משפחתו ועבור עצמו. צוואה וייפוי כוח מתמשך הם שני כלים משפטיים מרכזיים שמאפשרים לכל אחד מאיתנו לקבוע מראש כיצד ינוהלו ענייניו, הן במהלך חייו והן לאחר מותו. למרות החשיבות הרבה של נושאים אלה, רבים מתעלמים מהם או דוחים אותם, לעתים עד שמאוחר מדי.
עו"ד אלימלך יערי, מומחה לדיני ירושה ואפוטרופסות, מסביר את כל מה שצריך לדעת על צוואות, אפוטרופסות וייפוי כוח מתמשך, מה ההבדל בין סוגי הצוואות השונים, דרך התהליך של מינוי אפוטרופוס, עד ליתרונות של ייפוי כוח מתמשך שמאפשר לכל אחד לקבוע מראש מי יטפל בו אם יזדקק לכך בעתיד.
עו"ד יערי, מה ההבדל בין חלוקת רכוש על פי דין לבין חלוקת רכוש על פי צוואה?
"כאשר אדם נפטר ללא צוואה, חלוקת עזבונו מתבצעת על פי הוראות חוק הירושה. על פי החוק, העיזבון מתחלק בעיקרון באופן שווה, מחצית לבן הזוג ומחצית לילדים בחלקים שווים ביניהם. החוק כולל הוראות מפורטות למצבים משפחתיים שונים, לרבות מקרים של ידועה בציבור, היעדר צאצאים, או מצבים בהם קיימים יורשים מדרגות שונות. לעומת זאת, כאשר המוריש ערך צוואה, חלוקת העיזבון תתבצע על פי הוראות הצוואה, בכפוף לתקפותה המשפטית. הצוואה מאפשרת למוריש לקבוע חלוקה שונה מזו שקובע החוק, ולצוות את רכושו לפי רצונו".
מה הם סוגי הצוואות הקיימים בחוק הישראלי?
"המשפט הישראלי מכיר בשלושה סוגים עיקריים של צוואות:
צוואה בכתב יד - צוואה הכתובה במלואה בכתב ידו של המצווה וחתומה בידו. זוהי צוואה תקפה מבחינה משפטית, אולם במקרה של ערעור, יידרש הליך אימות כתב יד לצורך הוכחת מהימנותה.
צוואה בפני עדים - הצוואה הנפוצה ביותר בפועל. מדובר במסמך מודפס שהמצווה חותם עליו בפני שני עדים, אשר גם הם חותמים על המסמך לאחר מכן. החיסרון המרכזי של צוואה מסוג זה הוא שבמקרה של התנגדות לקיום הצוואה, נדרש לאתר את העדים ולוודא כי הם היו מודעים לתוכן הצוואה ולזהות המצווה.
צוואה בפני רשות - צוואה הנערכת בפני גורם מוסמך כגון שופט, דיין בבית דין רבני, או נוטריון. זהו הסוג המקצועי והמוגן ביותר של צוואה, ומשום כך קשה ביותר לערער עליה או לפסול אותה".
מה הן הדרכים לביטול צוואה?
"ביטול צוואה יכול להתבצע במספר אופנים:
ביטול פיזי - קריעה או השמדה של הצוואה המקורית, או מסירת הודעה מפורשת לאדם המחזיק בעותק הצוואה על רצונו של המצווה לבטלה. במקרה של צוואה המופקדת אצל רשם הירושות, הביטול מתבצע באמצעות הוצאת הצוואה מהפיקדון.
ביטול משתמע - עריכת צוואה חדשה המבטלת במפורש את הצוואה הקודמת או סותרת אותה מבחינה מהותית.
"יוצא מן הכלל החשוב לכלל זה הוא צוואה הדדית. צוואה הדדית היא מסמך משותף של בני זוג שבו הם מתחייבים באופן הדדי ובלתי חוזר לצוות את רכושם על פי הסדר מוסכם. ביטול צוואה הדדית כפוף לכללים מיוחדים ולפרוצדורה ייחודית, שמטרתם למנוע מצב שבו בן זוג אחד מסתמך על ההסכם ההדדי, ולאחר פטירתו בן הזוג השני מפר את ההתחייבות ומצווה את רכושו למוטבים אחרים".
מה גורם לסכסוכים משפחתיים בעקבות צוואות וכיצד ניתן למנוע אותם?
"הסכסוכים המשפחתיים עקב צוואות נובעים מאי הבנה של היורשים שהודרו מהצוואה את הסיבה שבגללה הוריהם עשו כן. לכן, במקרה של צוואה בהפתעה, שלא ניתן היה לצפות אותה, אין ספק שמכתב נלווה של ההורים, לגבי המניע שלהם לעריכת הצוואה והדרת חלק מהיורשים, יכול לסייע להבנה. יחד עם זאת, המצווים צריכים לשקול היטב אם לפרסם את הצוואה המדירה בין כל היורשים, שכן יש מקרים רבים שבהם היורשים שנודע להם על הדרתם פתחו בסכסוך וניתקו קשר עם ההורים שהדירו אותם".
מהי התנגדות לקיום צוואה?
"מי שנפגע מצוואה שהדירה אותו מנכסי העיזבון רשאי להגיש לבית המשפט התנגדות לקיום הצוואה. זהו הליך ארוך ומורכב שבמסגרתו בוחנים את טענות המתנגד, לרבות כשירותו של המצווה, תקינות הצוואה, אפשרות של השפעה בלתי הוגנת ולחץ על המצווה. אם הטענות שלו מוכחות, ניתן לפסול את הצוואה".
מתי צוואה היא חיונית במיוחד?
"רישום צוואה חיונית ביותר במקרים שההורים העבירו לחלק מהיורשים רכוש בהלוואה או במתנה לפני פטירתם וכן במקרים של ילד בעל צרכים מיוחדים".
כיצד מגישים בקשה לצו ירושה או קיום צוואה?
"ניתן להגיש בקשה למתן צו ירושה או צו קיום צוואה באופן עצמאי אצל רשם הירושות, במשרדי הרישום או באמצעות הגשה מקוונת. בבקשה לקיום צוואה יש לצרף את המסמך המקורי של הצוואה. מומלץ לשקול ייצוג משפטי על ידי עורך דין. העלות הנוספת אינה משמעותית והיא עשויה לחסוך זמן וטעויות פרוצדורליות בניהול התקשורת עם רשם הירושות ובהכנת המסמכים הנדרשים".
מהו אפוטרופוס ומהו ההבדל בינו לבין מיופה כוח?
"אפוטרופוס הוא נושא משרה הממונה על ידי בית המשפט לפי חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות. המינוי מתבצע לבקשת בני משפחה של אדם שאינו כשיר לנהל את ענייניו בעצמו, מסיבות קוגניטיביות או מנטליות.
"מיופה כוח הוא שלוח המתמנה על ידי אדם כשיר באמצעות ייפוי כוח נוטריוני רגיל. מנגנון זה מתאים כאשר האדם נמצא בהכרה מלאה אך נתקל בקושי פיזי בניהול ענייניו. ייפוי כוח רגיל בטל מאליו ברגע שהממנה איבד את כשרותו המנטלית.
"האפוטרופוס הכללי הוא נושא משרה ציבורית במשרד המשפטים. תפקידו כפול: ראשית, הוא מטפל ישירות בענייניהם של נזקקים שאינם כשירים ולא מונה להם אפוטרופוס פרטי. שנית, הוא מפקח על כלל האפוטרופוסים שמונו על ידי בית המשפט".
כיצד ממנים אפוטרופוס לגוף?
"מינוי אפוטרופוס לגוף מיועד למתן הסכמות רפואיות והחלטות הנוגעות לרווחת הנזקק. בית המשפט ממנה בדרך כלל בן משפחה קרוב. ההליך פשוט ומהיר יחסית, ובני המשפחה יכולים להגיש את הבקשה באופן עצמאי למחלקה לאפוטרופסות".
מהו התהליך למינוי אפוטרופוס לרכוש ולגוף?
"כאשר אדם אינו כשיר מבחינה מנטלית לנהל את ענייניו, בית המשפט רשאי למנות לו אפוטרופוס. התהליך דורש חוות דעת רפואית מקצועית ממומחה מוסמך - פסיכיאטר, גריאטר או נוירוגריאטר - הקובעת שהאדם אינו מסוגל לנהל ענייניו עצמאית. בית המשפט בוחן את כשירות האפוטרופוס המוצע ומוודא הסכמת בני המשפחה למינוי".
מה הן חובות האפוטרופוס שמונה?
"האפוטרופוס כפוף לחובות אמונים מחמירות כלפי החסוי. תפקידו הבלעדי הוא לדאוג לאינטרסים של החסוי ולהשתמש בכספיו ובנכסיו אך ורק לטובתו. האפוטרופוס חייב לנהל דיווח שנתי מפורט לאפוטרופוס הכללי על כל התקבולים, ההוצאות וניהול הנכסים".
מהו ייפוי כוח מתמשך?
"ייפוי כוח מתמשך הוא כלי המאפשר לכל אדם כשיר לקבוע מראש, כל עוד הוא בהכרה מלאה, מי ינהל את ענייניו במקרה שבעתיד יאבד את כשרותו. הממנה רשאי לקבוע הוראות מפורטות בתחומים שונים: עניינים רכושיים, אישיים ורפואיים. המנגנון מעניק לאדם שליטה ואוטונומיה על עתידו".
כיצד נערך ייפוי כוח מתמשך ומה הם יתרונותיו?
"ייפוי כוח מתמשך חייב להיערך בפני עורך דין בעל הסמכה מיוחדת ממשרד המשפטים. היתרונות: שמירה על אוטונומיה, מניעת הליך משפטי ממושך של מינוי אפוטרופוס והפחתת מעורבות האפוטרופוס הכללי, למעט במקרים של החלטות מהותיות. ייפוי כוח מתמשך תקף מהווה חלופה מלאה למינוי אפוטרופוס על ידי בית המשפט".
כיצד מופעל ייפוי כוח מתמשך?
"ייפוי הכוח מופקד במשרדי האפוטרופוס הכללי עם חתימתו, אך מופעל רק כאשר הממנה אינו כשיר עוד. להפעלה יש להמציא אישור רפואי ממומחה רלוונטי, ולאחר בדיקתו, האפוטרופוס הכללי מנפיק אישור להפעלה".
האם ניתן לבטל או לשנות ייפוי כוח מתמשך?
"כל עוד הממנה כשיר וצלול, הוא רשאי לבטל או לשנות את ייפוי הכוח בכל עת על ידי הודעה בכתב לאפוטרופוס הכללי. לאחר אובדן כשרות, הסמכות לבטלו עוברת לבית המשפט".
מהי עצתך לאנשים שמתלבטים לגבי צוואה או ייפוי כוח?
"תכנון עתידי נכון הוא אחד הצעדים החשובים ביותר שאדם יכול לנקוט עבור עצמו ועבור יקיריו. עריכת צוואה, בין אם צוואה בכתב יד, בעדים או בפני רשות, מבטיחה שהרכוש יחולק בהתאם לרצון המוריש ולא על פי הוראות החוק הכלליות. במקביל, ייפוי כוח מתמשך מאפשר לכל אדם לשמור על אוטונומיה ולקבוע מראש מי ינהל את ענייניו במקרה של אובדן כשרות, תוך הימנעות מהליכים משפטיים ממושכים ומורכבים.
"חשוב להדגיש כי שני הכלים המשפטיים הללו - צוואה וייפוי כוח מתמשך - אינם מתנגשים זה בזה אלא משלימים זה את זה. הצוואה דואגת לעתיד לאחר הפטירה ואילו ייפוי כוח מתמשך דואג לתקופה שבין אובדן הכשרות לפטירה. יחד הם יוצרים מעטפת הגנה מלאה שמבטיחה כיבוד רצון האדם בכל שלב.
"המלצתי היא לא לדחות את הטיפול בנושאים אלה. ייעוץ משפטי מקצועי עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה ואפוטרופסות יכול להבטיח שההסדרים המשפטיים יהיו מותאמים אישית, תקפים מבחינה משפטית ויעמדו במבחן הזמן. השקעה קטנה של זמן ומשאבים כיום עשויה לחסוך סבל, סכסוכים משפחתיים והוצאות משמעותיות בעתיד".
*המידע במאמר זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי מקצועי
(צילום ראשי: שאטרסטוק)
תוכן ממומן
