הצהרת בריאות בהסדר פנסיוני

סוכן הביטוח או המשווק הפנסיוני חייבים על פי חוק לשמור בסוד את פרטי הצהרת הבריאות ולא להעבירם למעביד. המעביד אינו צריך לראות את הצהרת הבריאות. לכן, הצהרת בריאות איננה חייבת להיות שיקול מדוע לבחור בקרן פנסיה ולא בביטוח מנהלים. לצערי לא הצלחתי להבין את השתלשלות העניינים. מכל מקום, חובתו של סוכן הביטוח או המשווק הפנסיוני על פי חוק, להעדיף את טובתך על פני טובתו של המעביד ולכן הפתרון הנכון הוא להתייעץ עם סוכן הביטוח המחוייב על פי חוק לתת המלצה בכתב.