• 23 בנובמבר 2014

    משיכת כספים מקרן הפנסיה

    שלום רב,
    יש לי סכום כולל של כ-160,000 אלף שנצברו בקרן פנסיה "מגדל-מקפת אישית" בין השנים 1997-2003.
    אין פעילות בתיק זה כבר קרוב ל12 שנים.
    התחלקות הכספים כפי שנמסר לי היא: סכום של כ-40,000 אלף פטור ממס, סכום של כ-60,000 אלף מחוייב במס ו-סכום של 52,000 אלף פיצויים דחויים (לא עברו התחשבנות מס). שאלתי מתחלקת לשניים:
    מאחר שכבר עברתי את גיל הפרישה על פי התכנית(60) האם כדאי לי הפרשה של כל חודש בחודשו בסך של 730 שקל.
    ו/או היות ואני זקוקה לכסף לצורך "מחייה" (מקבלת הבטחת הכנסה) האם אקבל פטור מלא מתשלום מס?באם אני אוציא את הכספים?
    אנא עזרו לי בהתלבטות זאת.תודה

    23 בנובמבר 2014
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 23 בנובמבר 2014

    משיכת כספים מקרן הפנסיה

    שלום הואיל והנני מייצג את מקפת - לא אוכל להשיב על שאלתך. בכל מקרה שאלות מסוג נדרשות בייעוץ פנסיוני פרטני על ידי בעל רשיון (סוכן ביטוח או משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני) על בסיס מלוא תמונת החסכון הפנסיוני הקיימת לך. בהצלחה

    23 בנובמבר 2014
    • 24 בנובמבר 2014

      משיכת כספים מקרן הפנסיה

      האם אין באפשרותך לענות באם יש פטור ממס באם מושכים כספים לצורך "מחייה" ?

      24 בנובמבר 2014
      • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 24 בנובמבר 2014

        משיכת כספים מקרן הפנסיה

        שוש שלום, התנאים למשיכת כספים מקרן פנסיה קבועים בתקנות מס הכנסה. ככלל, בהגיע עמית לגיל זקנה - הוא מיועד לקבל פנסית זקנה לכל ימי חייו. משיכת כספים מקרן הפנסיה מבטלת את הזכאות לפנסית זקנה (ניתן להוון חלק מסכומי הפנסיה כסכום חד פעמי). בכל מקרה גם אם לא הייתי מייצג את מקפת- הייתי ממליץ לך לפנות לקבלת יעוץ פנסיוני בדבר כדאיות הצעדים שאת מבקשת לעשות לנוכח המשמעות שלהם והחשיבות של החסכון הפנסיוני. בהצלחה

        24 בנובמבר 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?