העברת כספים בין מסלולים של אותה קופת גמל

מסלולי השקעה תלוי גיל הוסדרו בקופות הגמל ובקרנות הפנסיה בהתאם להוראות הממונה על שוק ההון. מודל זה קובע מסלולי השקעה תלוי גיל כברירת מחדל. כלומר מצטרף חדש שהצטרף לקופת הגמל ישוייך באופן אוטומטי למסלול ההשקעות שעל פי גיל העמית. הרעציונל שעומד בבסיס הוראת הממונה היא שהגוף המוסדי יקבע מדיניות השקעות שתתאים לגילאים שבמסלולים, מתוך הנחה שככל שמתקרבים לגיל בפרישה כך יש להקטין את הסיכון שבמסלול ההשקעות על מנת ולהיפך. למרות שמדובר במסלולי ברירת מחדל ראשי עמית לבחור באופן פוזיטיבי מסלול השקעות אחר הקיים בקופה. לגבי עמיתים קיימים שהיו בקופה ערב תחילת החוזר, הם רשאים להצטרף למסלול תלוי גיל בהתאם לבחירתם. השיקול באם להצטרף למסלול השקעות הינו דבר התלוי בהעדפות העמית. כך שככל שאין לך דעה בענין זה הרי שמומלץ שתקבל ייעוץ פנסיוני על ידי משווק / יועץ פנסיוני מוסמך. כמובן שהפורום אינו יכול לבוא במקום יעוץ פנסיוני כאמור.