רבים מאיתנו עורכים בשלב כזה או אחר מסמכים משפטיים אישיים: צוואה, הסכם ממון, ייפוי כוח מתמשך, ולעתים גם הסכם חיים משותפים או מסמכים אחרים להעברת רכוש. כל אחד מן המסמכים מתייחס לפרק אחר בחיים או נועד לפתור מצב אחר בחיים, אך כל אי תיאום ביניהם עלול לעלות ביוקר. כמו שמכונית צריכה שהמנוע, ההגה והבלמים יעבדו יחד, גם בעולם המשפט האישי נדרשת "מערכת מתואמת" שבה כל מסמך תומך בשני ומשתלב בו ואינו סותר אותו.
צוואה מול הסכמים קודמים – מי גובר על מי?
צוואה היא מסמך שמבטא את רצון האדם מה ייעשה ברכושו לאחר מותו. אם במהלך חייו אדם זה חתם על הסכם ממון או הסכם חיים משותפים, או על הסכם גירושין – מסמכים שכל אחד מהם עשוי ליצור זכויות (למשל שיתוף) בנכסים – הצוואה לבדה לא תועיל אם היא תסתור התחייבויות קודמות.
נניח שאדם מוריש בצוואתו את הדירה שלו לילדיו, אך בחייו חתם אותו אדם על הסכם עם בת הזוג הקובע שזו דירה משותפת, כך שחלק מהדירה שייך לבת הזוג. במקרה כזה, בלי קשר למה שנכתב בצוואה, היא לא תועיל כי חלק מהדירה כבר שייך לבת הזוג.
לכן, כשכותבים צוואה חשוב להתחשב בכל התחייבות קודמת, בין אם מדובר במתנה כתובה, בהלוואה או הסכם רכושי. אחרת, עלולות להיווצר מחלוקות שיגיעו לבית המשפט, בניגוד גמור לרצון המוריש.
ייפוי כוח מתמשך – יכול לסדר וגם לבלגן
ייפוי כוח מתמשך נועד לאפשר למיופה כוח לפעול בשמו של אחר (הממנה) ולנהל את ענייניו, כאשר אותו "אחר" כבר לא יהיה כשיר לכך מבחינה רפואית או קוגניטיבית. חשוב לדעת כי בייפוי כוח מתמשך ניתנו הוראות לגבי נכסים. לפיכך, בהעדר התאמה בין המסמכים עלול ייפוי הכוח לגרום לכך שלא ניתן יהיה לקיים הוראות שנקבעו בצוואה או בהסכמים הקיימים.
לדוגמה, אם ייפוי הכוח נותן למיופה הכוח אפשרות להעביר נכסים בין בני משפחה, הוא עלול לפעול בניגוד למה שנכתב בצוואה. כמו כן, אם לא מובהר שזכויות מוקנות רק לשימוש ולא לבעלות, עלולים להיווצר שיבושים בעקרונות ההורשה.
לכן, בעת ניסוח ייפוי הכוח חשוב לוודא שהוא מתחשב בצוואה הקיימת ובהסכמים הכספיים במשפח, כדי שלא ייווצר ניגוד בעתיד.
מה אפשר לעשות כדי להימנע מהסתבכויות מיותרות?
לרכז את כל המסמכים המשפטיים במקום אחד - אין טעם לבנות כל מסמך בנפרד, ועורך דין שמבין את התמונה הגדולה יוכל לתכנן אותם יחד בהרמוניה ובנוסף להתחשב במסמכים קיימים שכבר נחתמו ולהתאים להם את המסמכים החדשים הדרושים.
לא להסתמך על תבניות מוכנות - כל משפחה שונה, עם נסיבות שונות, רכוש שונה ויחסים שונים.
לשלב חשיבה רגשית עם תכנון משפטי - ייפוי כוח מתמשך, הסכם ממון או צוואה – אלה הם לא רק מסמכים יבשים אלא ביטוי לערכים, לסדרי עדיפויות ולמערכת יחסים. חשוב לתרגם את כל זה לשפה משפטית מדויקת.
לבצע התאמות בין המסמכים - ניסחתם צוואה חדשה? בידקו אם צריך לשנות גם את ייפוי הכוח. הסכם חיים משותפים נחתם? ודאו שהוא לא מתנגש עם הצוואה.
תכנון משפטי משפחתי – מערכת שצריכה לעבוד יחד
בסופו של דבר, תכנון משפטי טוב איננו מתבסס על מסמך אחד, אלא על מכלול שעובד יחד: הצוואה קובעת מי יקבל מה אחרי לכתכם, ייפוי הכוח המתמשך דואג למי שיטפל בענייניכם כשאתם כבר לא מסוגלים, וההסכמים בתוך המשפחה מעגנים את המוסכם בין החיים. כשהם מתואמים ומנוסחים נכון, אתם יכולים לדעת שהרצון שלכם יכובד, המשפחה תישאר מגובשת והעתיד המשפטי שלכם יהיה ברור.
אם אתם עומדים לנסח צוואה, להכין ייפוי כוח מתמשך או להסדיר עניינים משפחתיים – פנו לעורך דין שמבין לא רק במסמך אחד, אלא בתמונה כולה. תכנון מדויק היום יחסוך בעיות מחר. העתיד המשפטי שלכם מתחיל בהחלטה אחת חכמה.
צרו קשר עו"ד רונן גדות, טל': 03-7315818, שינקין 45 גבעתיים
*המידע במאמר זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי מקצועי
(צילום ראשי: שאטרסטוק)
