• 2 באוגוסט 2015

    ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה ובחזרה

    שלום
    יש לי רק ביטוח מנהלים שנפתח ב2011.עם מקדם פרישה מובטח.ואני מעונינת לפתוח עוד קרן פנסיה ולפצל. הבעיה שהסוכן בעבודה איתו אני חייבת לעבוד אומר שאם אני ארצה לפצל ל50 אחוז פנסיה 50 אחוז ביטוח מנהלים זה אפשרי.אבל אם אני ארצה להחזיר בהמשך את הכסף ליותר ביטוח מנהלים 80 אחוז לדוגמה המקדם פרישה שלי לא יישמר.האם זה נכון?
    האם יכול להיות שפוליסה שלי ספציפית של מגדל לא מאפשרת את זה?
    תודה

    2 באוגוסט 2015
  • מנהל הפורום אבנר בן חיון 5 באוגוסט 2015

    ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה ובחזרה

    זה נשמע נכון (לפחות על החלק של ההגדלה שתרצי לעשות במקרה ותחזרי למקדם המובטח). בעקרון סוכןהביטוח הוא בעל הרשיון הפנסיוני ומחויב בחובות אמון, שקידה ומקצועיות. ולכן ככל שזה המצג שנמסר לך חזקה שהוא נכון. על הסוכן למסור לך מסמך הנמקה המפרט את הנימוקים וכו'. בכל מקרה

    5 באוגוסט 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?