משפטי– זאפ
משפטיפורומיםקופות גמל ופנסיה הכרה בדיעבד בסכומים צבורים בקופ"ג לקצבה כסכומים לקצבה מוכרת
חזרה לפורום

הכרה בדיעבד בסכומים צבורים בקופ"ג לקצבה כסכומים לקצבה מוכרת

עיד
עידו

שלום, אני בן 42. גיליתי שחלק מהסכומים הצבורים בקופ"ג לקצבה מסווגים כסכומים לקצבה מזכה אעפ"י שהם נובעים מתשלומים פטורים (ועל-כן הם אמורים להיות מסווגים כסכומים לקצבה מוכרת). 1. איך אני יכול לתקן את סיווג הכספים הנ"ל? האם אני אמור לשכנע את פקיד השומה שיש לשנות את סיווג הסכומים, ואז הוא ייתן לי אישור שאמסור לקופת הגמל? איך אני בכלל יכול ליזום לצורך כך פגישה עם פקיד שומה שמתאים לנושא? 2. נניח שאוכיח לפקיד השומה שתשלום ששילמתי לקופ"ג לקצבה במועד כלשהו בעבר היה תשלום פטור. איך אני ופקיד השומה נוכל לחשב את הרווח שסכום זה נשא (אשר גם את סיווגו יש לשנות לקצבה מוכרת)? הרי חישוב שכזה תלוי בהסטוריה של התשואות החודשיות של הקופה, ורק לקופה יש את המידע הזה. 3. נניח שההפקדות בעבורי פוצלו לשתי קופ"ג שונות, וכעת יש לבחור בדיעבד לאיזו משתי הקופות הופקד התשלום הפטור. איך תבוצע הבחירה? האם תיבחר הקופה שרווחיה היו גדולים יותר? קטנים יותר? אולי חצי-חצי? תודה, עידו