זכאות לרשת כספי פנסיה
שלום רב. אבי אשר נפטר התחיל לקבל קצבת זקנה. אשתו נפטרה לפניו ואין לו שאירים (ילדים מתחת לגיל 21). החברה המנהלת את כספי הפנסיה טוענת כי לא מגיע ליורשים שום סכום הצבור בקרן הפנסיה מכיוון שאבי התחיל לקבל קצבה חודשית. ברצוני לשאול האם הדבר נכון והאם בהגיעי לגיל פרישה יותר נכון למשוך את הסכום הצבור בקרן הפנסיה כסכום חד פעמי על מנת שילדי יוכלו לרשת את הכספים הללו.
שלום רב. זכויות עמית או שאיריו / מוטביו קבועות בתקנון קרן הפנסיה. לכן לצורך בדיקה מלאה של השאלה יש לבדוק את תקנון הקרן החל. יש הבדל בין קרנות פנסיה וותיקות לבין קרנות נסיה חדשה. בעקרון, קבלת פנסית זקנה מהקרן - משנה את זכויותיו של העמית בקרן מסכום צבור - לזכאות לקצבה. הזכאות לקצבה היא למשך כל ימי חייו של העמית. עם פטירתו זכאים שאיריו לתשלום פנסית שאירים. זאת, ככל שקיימים שאירים. שאיר הוא מונח משפטי הקבוע בתקנון הקרן (ככלל אלמן/נה של העמית ויתומים עד גיל 21). בהעדר שאירים, ובהעדר אפשרות אחרת על פי התקנון, אכן לא קמה יותר זכאות לכספים כלשהם מהקרן ליורשי הפנסיונר. יצוין כי בקרנות פנסיה חדשות יש אפשרות בעת היציאה לפנסית זקנה לבקש פנסית זקנה מובטחת בתקופת תשלומים כך שבאם הפנסיונר הולך לעולמו בתקופה זו - ייורשיו זכאים ליתרת התשלומים מהקרן
שאלות נפוצות:
תומר סיון
