מעבר בין קרנות פנסיה
שלום, האם אני מפסידה זכויות אם אני מעבירה את קרן הפנסיה מבית השקעות אחד לשני ? האם קרן פנסיה יום או בעבר היא הונית או קצבתית ? תודה
בעקרון בהעברת תכנית הפנסיה מקרן אחת לאחרת, את אמורה לשמור על הזכויות. היינו, ככל שהיית מבוטחת פעילה בקרן המעבירה ואת משלמת באופן שוטף סימולטנית להעברת הכספים, בקרן המקבלת- את אמורה לשמור על רצף ביטוחי (רלוונטי לכיסוי ביטוחי ובעיקר לשמירת הרצף לתקופת אכשרה מפני מחלה קודמת במקרה של ארוע נכות). לגבי היקף הכיסוי הביטוחי וסוג הכיסוי הביטוחי - הדבר תלוי במסלול הביטוח שתבחרי בקרן המעבירה, גיל הפרישה וכו'. בענין זה מומלץ להעזר במשווק פנסיוני / יועץ פנסיוני שיבצע את ההעברה ויצייד אותך במסמך הנמקה שהוא אמור לתת בסוף הליך הייעוץ הפנסיוני שמפרט את הבחירות והאפשרויות שעמדו בפניך בפניך ובעיקר את המלצת המשווק הפנסיוני. לשאלה השניה- קרנות פנסיה הן לקצבה בלבד (מלבד קרן משלימה שהיא מיועדת להפקדות חד פעמיות או להפקדות בגין שכר מבוטח העולה על פעמיים השכר הממוצע במשק)
שאלות נפוצות:
תומר סיון