• 19 במרץ 2014

    הפקדה עבור רכיב במשכורת שאין עליו הפרשות

    שלום,

    קיים רכיב במשכורת שלי עליו אין תנאים סוציאלים.
    בסוף 2012 בעצת סוכן הביטוח הפקדתי עצמאית לפנסיה עבור הרכיב הזה וקיבלתי החזר מס של כ30%.
    מסתבר שלצורך כך נפתחה לי פוליסה עם הפקדה שנתית.
    בסוף 2013 לא חזרתי על התהליך כי לא זכרתי וגם הסוכן לא הזכיר לי.
    בתחילת 2014 קיבלתי דרישה לתשלום מחברת הביטוח מכיוון שהם ציפו להפקדה השנתית של הפוליסה.
    עכשיו מאוחר מדי בשביל להפקיד את הסכום על 2013 ולהנות מהטבת המס.
    הסוכן מציע כי אסלק את הפוליסה בכדי לא לקבל יותר דרישות תשלום מחברת הביטוח.

    מה אתם ממליצים לעשות?
    האם לסלק את הפוליסה? האם להפקיד בכל זאטת על 2013 בלי הטבת המס כדי לשמר את הפוליסה?
    האם יש עוד אפשרות?

    תודה מראש

    19 במרץ 2014
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 19 במרץ 2014

    הפקדה עבור רכיב במשכורת שאין עליו הפרשות

    אודי שלום

    השאלה הינה בתחום הייעוץ הפנסיוני ויש לקבל ייעוץ פנסיוני כזה מסוכן ביטוח או מיועץ פנסיוני בלבד

    בברכה

    אבנר בן חיון, עו"ד

    19 במרץ 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?