• 18 ביוני 2014

    משיכת כספי פנסיה בלי לשלם מס?

    שלום אני נכה בת 50 עם 90% נכות קבועים לצמיתות, כלומר הבנתי שאני זכאית למשיכת הכספים שלי ללא מס 35%, יש לי כ- 6 קרנות פנסיה קטנות שברצוני למשוך, כיצד למשוך כדי לא לשלם את ה- 35% מס?

    האם עלי לפנות למס הכנסה קודם או לחברת הפנסיה (מגדל פסגות וכדומה)?

    אודה מאוד לעזרתך מר עו"ד אבנר היקר

    18 ביוני 2014
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 18 ביוני 2014

    משיכת כספי פנסיה בלי לשלם מס?

    לינור שלום

    ראשית ועיקר יש לבדוק היטב באם לא קיימת לך זכאות לתשלום פנסית נכות מאחת מקרנות הפנסיה, זאת משום שבקרן פנסיה קיימת זכאות לתשלום פנסית נכות במקרה שבו המבוטח עונה על הגדרת המונח נכה ובאם הוא היה במעמד של מבוטח פעיל בעת קרות האירוע.

    בנוסף, גם אם לאחר בדיקה יתברר כי אין לך זכאות לפנסית נכות אזי יש לבדוק האם כדאי לך למשוך כספים מקרן הפנסיה הואיל בעקרון החסכון שם מיוד לתשלום פנסיית זקנה חודשית בהגיעך לגיל פרישה (החל מגיל 60)

    הייתי ממליץ לך לקבל ייעוץ פנסיוני מבעל רשיון - משווק / יועץ פנסיוני לפני משיכת הכספים

    ככל שבדקת היטב את שתי הנקודות ובכל זאת תרצי למשוך את הכספים , אזי יש לפנות למוקד שירות הלקוחות של כל אחת מקרנות הפנסיה המדוברות ולבקש מהן לבדוק את הפרוצדורה של משיכת הכספים.

    בהצלחה

    18 ביוני 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?