• 9 ביולי 2014

    קרן פנסיה-השתלמות-גמל

    אם אני בת יחידה לאדם שלא קבע מוטבים בקרנות שלו, בפטירתו האם הכסף יעבור אליי בירושה או שחברת הפנסיה-השתלמות-גמל יכולה להשתלט על הכספים מכיוון שאין מוטבים שנקבעו אצלה ו/או צוואה?

    9 ביולי 2014
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 9 ביולי 2014

    קרן פנסיה-השתלמות-גמל

    לי שלום
    בעקרון בהתאם לסעיף 147 לחוק הירושה - כספים שיש לשלם מכוח תקנון קופת גמל או פוליסת ביטוח אינן נכללים במסגרת העזבון.
    בתקנונים הקופות או בפוליסות ביטוח- קבוע בד"כ כי מי שמינה העמית/מבוטח- כמוטב- יהא זכאי לכספים לאחר פטירתו.
    ככל שלא נקבע מוטב על ידי המנוח- יש לבדוק בתקנון /פוליסה שלכ ל אחד מהמוצרים הפנסיוניים - מה ההוראה קובעת. בד"כ, בהעדר מוטב- ישולמו הכספים למי שמינה המנוח בצוואה - ובהעדר צוואה ליורשים על פי דין.
    בקרן פנסיה, יש דרגה קודמת למוטב- והיא השאירים (ובהעדר שאירים - מוטבים ובהעדרם - יורשים כנ"ל)
    בכל מקרה תוכלי לקבל הדרכה ותשובות בשירות הלקוחות של הגוף מוסדי המנהל את המוצר הפנסיוני הרלוונטי
    בהצלחה

    9 ביולי 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?