• 30 באוקטובר 2014

    האם שבירת קרן הפנסיה משתלמת?

    הי,

    השאלה היא מה יותר משתלם לפדות את הפנסיה הקצבתית לפני גיל פרישה או להמתין לקצבה ולשלם עליה מיסים.

    הנתונים:
    - שכר גבוה יחסית
    - הכסף ישמש להשקעה באפיק סולודי (כמו קניית דירה) כדי להוות תחליף לקצבה

    אם אני מבין נכון, המס על פנסיה קצבתית גדולה יותר מהמס השולי מהסיבה שבמקרה ואין לך פנסיה אתה מקבל קצבת זקנה (ע״ס 1500 ש״ח) ואילו הסכום המוכר הפטור ממס על הפנסיה הוא נמוך יחסית. כלומר, יצא שהמס העל הקצבה החודשית הוא גדול יחסית עבור קצבה של 20,000 ש״ח.

    אם אמשוך את הכסף בכל שנה עד גבול המדרגה של 35% מס׳ (כלומר אשלם על המשיכה בדיוק 35%) אשלם פחות מס על הכסף?

    תודה רבה

    30 באוקטובר 2014
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 31 באוקטובר 2014

    האם שבירת קרן הפנסיה משתלמת?

    ינון שלום, יש לקבל יעוץ פנסיוני פרטני על ידי 'בעל רשיון' (משווק פנסיוני (סוכן ביטוח או משווק פנסיוני שהוא עובד של הגוף המוסדי הרלוונטי) או על ידי יעוץ פנסיוני)

    31 באוקטובר 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?