• 3 ביולי 2014

    מוטבים בקרן פנסיה

    נאמר לי על ידי נציג של קרן הפנסיה (מבטחים), שעד שילדי יהיו בני 21, הם ובת הזוג שלי, הם המוטבים לכספים אלה, ואיני יכול לשנות זאת.
    התשובה נראית לי לא סבירה.
    1. זה נכון?
    2. מה אפשר לעשות עם זה?
    לגבי קופת גמל (הקיימת בחברה אחרת), נאמר לי, שאני לא יכול להגדיר אצלם למי יעברו הכספים במקרה שהמוטב שכתבתי לא יהיה בחיים (ובמקרה זה הכספים יעברו ליורשים לפי דין). הוא הציע לי להתייחס לכך בצוואה.
    3. רלוונטי להתייחס בצוואה למקרה זה? (אני הבנתי שצוואה לא "מטפלת" בקרנות למיניהן). יש פתרון אחר?
    תודה

    3 ביולי 2014
  • מנהל הפורום רונן גדות, עו"ד 3 ביולי 2014

    מוטבים בקרן פנסיה

    ההוראות הקבועות בתקנון קרן פנסיה והוראות חוזה הביטוח עם חברת ביטוח החיים הן ההוראות המחייבות. יש לבדוק מה כתוב שם. כאשר המוטבים הרשומים אינם בחיים, יש פתרון בתקנון או בהוראות חוזה הביטוח - לאן או למי יש לפנות. אם ההוראות שם מפנות במקרים כאלה לצוואה קיימת או לצו ירושה, זה מה שיחול.

    3 ביולי 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?