• 28 במאי 2015

    ירושה

    אני נשואה ומעונינת לעשות צוואה . ברשותי קופת גמל קרן השתלמות וקרן פנסיה שלא רשום שם המוטבים . האם אני מציינת בצוואה למי להוריש את הכספים הללו האם לאחר מותי ויש קיום צוואה חברות הביטוח ישחררו את הכספים בהתאם למה שרשום בצוואה? או שיהיה עלי חובה לצרף מוטבים על מנת שיהיה תוקף בצוואה ? והאם כספים שיש לי בחשבון בנק על שמי בלבד ( יש לי ולבן זוגי גם חשבון משותף ) ובמידה ורוצה להוריש לאנשים מסוימים אך צריך לצייו במפורש שלא ישתמע לשני פנים .

    28 במאי 2015
  • מנהל הפורום רונן גדות, עו"ד 28 במאי 2015

    הורשת כספים

    כספים בקופת גמל, קרן השתלמות וקרן פנסיה אינם חלק מהעזבון לפי חוק. את יכולה לבחור בין רישום מוטבים בכל אחד מגופים אלה. המוטבים יקבלו את כספיהם עם מותך ללא תלות בהליכי הירושה. אפדשרות אחרת – לא לרשום מוטבים, אלא צוואה, אך להודיע לגופים שמנהלים את הכספים האל שאת תותירי צוואה עם הוראות לגבי כספים אלה.
    יש שיקולים בעד ונגד כל אחת מאפשרויות אלו, אך הפורום אינו מסגרת מתאימה להסברים שכאלה.

    לגבי כספים בבנק - וכן לגבי כל מרכיב משמעותי בעזבונך מומלץ לציין במפורש למי הוא מיועד על מנת להסיר ספקות. זכרי שאחרי המוות אין ביכולת המצווה להסיר את רצונו

    28 במאי 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?