מנהלי הפורום
רונן גדות - עורך דין ונוטריון
רונן גדות הוא עורך דין ונוטריון בגבעתיים, בוגר הפקולטה למשפטים (LL.B) של אוניברסיטת תל אביב. משרדו של עו"ד גדות מספק מגוון שירותים משפטיים בתחום המשפט האזרחי, כולל ייעוץ משפטי כללי ומתן שירותי נוטריון. בשל נסיונו עו"ד גדות מטפל בנושאי ירושה במשולב עם הבעיות הנובעות בכך – בעיקר נושא הזכויות במקרקעין העוברות בירושה. הטיפול בנושא הירושות הוא מקיף: הכנת צוואות לטובת יורשים והתמודדות עם תוצאות של ירושה מכח צוואה או ללא צוואה לאחר פטירת המוריש.
רישום מוטבים בקופת גמל וקרן פנסיה
חבר אמר לי שקופת גמל וקרן פנסיה עדיף להגדיר מוטבים בחברת הביטוח ולא לרשום אותן בצוואה. האם נכון או שכדאי גם לרשום בצוואה ?
ההתקשרות של חוסך עם קופת גמל או קרן השתלמות נעשית בכפוף לתקנון הקופה/הקרן. התקנון קובע גם את המוטבים במקרה של מוות ואת האופן בו יש להודיע לקרן/קופה על המוטבים. אמנם היו מקרים בהם בתי משפט קבלו הוראות מוטבים שנקבעו בצוואה ואכפו אותן על קופות גמל או קרנות. אולם אין לסמוןך על כך. יש להקפיד שרישום המוטבים בקרן / קופה יהיה מעודכן. אפשר גם להודיע להן בדואר רשום או באמצעות סוכן רשמי, שרשימת המוטבים תהיה בצוואה שתשאיר אחריך. אבל אם הצוואה לא תקוים, עלולה להיות בעיה.
המון תודה על תגובתך המפורטת ! אני כבר עדכנתי את קופת הגמל במוטבים שלי, אין ויכוח שצריך לעשות את זה בחברת הביטוח והדבר כבר נעשה. אבל השאלה שלי הייתה האם כדאי לכלול זאת גם בצוואה (בנוסף לחברת הביטוח) או שזה יכול ליצור בעיות, למשל אם מישהו מתנגד לצוואה שלי לאחר מותי.
אין צורך או חובה במקרה המתואר לכלול את המוטבים בצוואה עצמה. היות והקפדת לעדכן את המוטבים בקופת הגמל, אפשר להסתפק בציון שיש קופת גמל כך וכך ושיש שם מוטבים. אם יש רשימת מוטבים מעודכנת בחברה המנהלת את הקופה, הרי זאת הרשימה המחייבת. התנגדות לצוואה אינה אמורה להשפיע על תשלום לפי רשימת המוטבים.
זה מה שרציתי לדעת. אלפי תודות !!!