מימוש צוואה - הליך מול בנקים והבורסה

Question

ברצוני לדעת מה קורה במידה וצריך לממש ירושה של אדם שהיה לו חשבון בנק על שמו בלבד עם תיק ניירות ערך - האם יש מיסוי שצריך לשלם כשהיורשים מוציאים את הכסף?, האם יש תשלום עמלה כלשהי או סכום אחר עבור הוצאת הכסף ע"פ צו ירושה?
בעבר זוכרת שדיברו בטלויזיה שיש עלויות לא הגיוניות במצבים כאלו ותוהה מה במציאות.

רונן גדות - עורך דין ונוטריון · Accepted Answer

אין בישראל מס על הירושה. אולם יורש אינו זוכה ליחס טוב מאשר המוריש. לפיכך יורש ישלם מסים עמלות אגרות והוצאות אחרות כמו המוריש.  כיוון שהחזקת ניירות ערך היא פעולה כלכלית במסגרת חוזה עם הבנק, יש לבדוק מה קבוע בהסכם עם הבנק.

מיכל · Answer

מה הצעדים המומלצים ע"מ למנוע במקרה של מימוש צוואה הכרח של מכירת תיק הניירות ופיזורו בין היורשים תוך פרק זמן X? הרי שבמקרה של פטירה במצב בו יש ירידות בשוק לא רצוי למכור ועדיף שהיורשים יוכלו להפעיל שיקול דעת בנושא מועד המכירה הכדאי. האם יש אפשרות של העברת בעלות על התיק כירושה? מה הן האופציות האפשריות ?

רונן גדות - עורך דין ונוטריון · Answer

ככלל צוואה תבוצע לפי הסכם בין יורשים. יורשים יכולים להסכים על אופנים ודרכים ומועדים לביצוע הוראות שבצוואה. אם יש מנהל עזבון אפשר לפנות אליו בדרישות. אם אין - אפשר לפנות לבית משפט למשפחה שייתן הוראות.

שאלות נפוצות:

אינדקס עורכי דין

תחומי עניין בדיני גירושין ומשפחה

תחומי עניין בדיני נזיקין ופיצויים

משפטי

שאלות נפוצות:

כתבות מעניינות: