לוגו אתר משפטי - הפורטל המשפטי לקהל הרחב
נגישות
מיכל

מימוש צוואה - הליך מול בנקים והבורסה

ברצוני לדעת מה קורה במידה וצריך לממש ירושה של אדם שהיה לו חשבון בנק על שמו בלבד עם תיק ניירות ערך - האם יש מיסוי שצריך לשלם כשהיורשים מוציאים את הכסף?, האם יש תשלום עמלה כלשהי או סכום אחר עבור הוצאת הכסף ע"פ צו ירושה? בעבר זוכרת שדיברו בטלויזיה שיש עלויות לא הגיוניות במצבים כאלו ותוהה מה במציאות.

item.Author מנהל הפורום רונן גדות - עורך דין ונוטריון

אין בישראל מס על הירושה. אולם יורש אינו זוכה ליחס טוב מאשר המוריש. לפיכך יורש ישלם מסים עמלות אגרות והוצאות אחרות כמו המוריש. כיוון שהחזקת ניירות ערך היא פעולה כלכלית במסגרת חוזה עם הבנק, יש לבדוק מה קבוע בהסכם עם הבנק.

מיכל

מה הצעדים המומלצים ע"מ למנוע במקרה של מימוש צוואה הכרח של מכירת תיק הניירות ופיזורו בין היורשים תוך פרק זמן X? הרי שבמקרה של פטירה במצב בו יש ירידות בשוק לא רצוי למכור ועדיף שהיורשים יוכלו להפעיל שיקול דעת בנושא מועד המכירה הכדאי. האם יש אפשרות של העברת בעלות על התיק כירושה? מה הן האופציות האפשריות ?

item.Author מנהל הפורום רונן גדות - עורך דין ונוטריון

ככלל צוואה תבוצע לפי הסכם בין יורשים. יורשים יכולים להסכים על אופנים ודרכים ומועדים לביצוע הוראות שבצוואה. אם יש מנהל עזבון אפשר לפנות אליו בדרישות. אם אין - אפשר לפנות לבית משפט למשפחה שייתן הוראות.

forum moderator שלום, מה השאלה המשפטית שלך?
close the form שליחה
חזרה לפורום צוואות וירושות