דירה עם משכנתא בצוואה

מצבם המשפטי או הכלכלי של הנכסים אינו מונע עשיית צוואה. להפך - צוואה יכול אדם לעשות בכל עת ומומלץ לעשות צוואה מייד כשהענין עולה. קופות גמל וקרנות השתלמות נמצאות לפי סעיף 147 לחוק הירושה מחוץ לתום החוק. לכן מומלץ לרשום אצל החברות, שמנהלות את הקופות הללו, מי הוא המוטב שרוצים שייטול הכסף - זאת הדרך הפשוטה והמומלצת. אפשר גם לרשום הוראות מתאימות בצוואה ולשלוח העתק הצוואה אל החברה המנהלת את הקרנות, אך יש לוודא שקבלה את העתק הצוואה. כמו כן יש להקפיד ולזכור ולעדכן את החברות הללו בכל מקרה של שינוי בצוואה. לפיכך האפשרות הראשונה (עדכון רשימת מוטבים) מומלצת יותר בעיני.