העברת כספים בין קרנות פנסיה ועוד
שלום רב, 1. אני רוצה לדעת מהי הקרן פנסיה הכי טובה (משתלמת ורווחית ביותר) עבור הלקוח מבחינת דמי ניהול ותשואות נכון לתאריך זה??? (חשוב לי לדעת!!) 2. האם נכונה ההנחה שככל שהקרן קטנה יותר (כמו אלטשולר שחם, לדוגמה) כך גם התשואה תהיה גבוהה/טובה יותר (אני יודעת שדברים כאלה לא תמיד ניתנים לחיזוי, אבל מישהו אמר לי פעם…) ?? 3. יש לי כרגע חסכונות במס' קרנות שונות ואני מעוניינת לעשות איחוד לכל החשבונות, ובכלל כנראה גם להעביר את כל הכספים לקרן חדשה/אחרת לגמרי- בגלל זה אני חייבת המלצה על איזו קרן טובה!! והשאלה המרכזית- מהן הפרוצדורות בתהליך המעבר מקרן פנסיה אחת לשנייה- האם אני פשוט יוצרת קשר עם אותה קרן שאליה אני רוצה לעבור, מבקשת לעבור אליהם (מסבירה באילו קרנות יש לי חסכונות) והם אלו שדואגים לכל השאר?- יוצרים קשר עם הקרנות הישנות, ודואגים להעברת הכספים לאן שצריך ?? **והאם פעולה זו (של המעבר) כרוכה בתשלום/גובה עמלה??** תודה רבה
1. לא יודע. ניתן לבצע בדיקה באת האינטרנט של אגף שוק ההון שם תוכלי להשוות בין קרנות הפנסיה 2. כנ"ל סעיף 1 3. מומלץ לקבל ייעוץ פנסיוני פרטני בו משווק / יועץ פנסיוני בעל רשיון יערך לך הליך מלא ומפורט של ייעוץ פנסיוני ובסופו ימליץ לך על קרן הפנסיה המתאימה לך העברת כספים אינה כרוכה בעמלה
שאלות נפוצות:
תומר סיון