מה קורה עם יתרת הסכום שהועבר מקופת גמל לא משלמת לקופה משלמת לאחר מות המבוטח בשיבה טובה
בהנחה שצברתי מיליון שקל בקופת גמל והעברתי אותה לקופה משלמת לקצבה ומשכתי ממנה 6% כל שנה והקופה עשתה רווחים של6% כל שנה כך שנשאר מיליון שח בצבירה וכך זה נמשך לאורך 20 שנה ואז הלכתי לעולמי.. האם היורשים יקבלו את הסכום הנ"ל
השאלה אינה רלוונטית הואיל והיא מניחה הנחה שגויה בקשר לקבלת קצבה מקופה משלמת לקצבה. קופת גמל משלמת לקצבה- קרן פנסיה לצורך הענין ביטוח מנהלים - ממירה את הסכום הצבור בה בעת הגשת הבקשה לקבלת פנסית/גמלת/קצבת /זקנה ממנה לסכום פנסיה חודשי. מאותו מועד כבר אין סכום צבור שעומד לזכותך אלא זכאות חוזית לקבלת קצבה חודשית למשך כל ימי חייך (ישנם מסלולים שונים עם הבטחה של קצבה מינימילית (240 תשלומים) גם לפטירה מוקדמת טרם תשלום הקצבה המובטחת) וככל שתקבע אחרי פטירתך לאלמנה שתקבע במועד הפרישה. מומלץ לפנות לקבלת יעוץ פנסיוני מבעל רשיון פנסיוני מתמחה להכוונה ולמתן המלצה על בסיס הנתונים של החסכון הפנסיוני שלך והנתונים האישיים. בהצלחה
שאלות נפוצות:
תומר סיון
