• 20 במרץ 2014

    בונוס מאלוס בביטוח מעורב

    שלום,
    אני סוכן ביטוח פנסיוני ונתקלתי בבעיה לגבי ביטוחי מעורב של לקוח שלי.
    היות והפוליסה ותיקה מאוד ערכי הפדיון שווים לערך החיסכון בפוליסה (כלומר אין קנס על פדיון מוקדם).
    עם זאת, בדוח השנתי מופיע ערך בונוס גבוה יחסית.
    אני סבור שעל הלקוח "לפרק" את הפוליסה אך מעוניין לדעת, האם במידה והלקוח יבצע פדיון מוקדם הוא יפסיד את ערך הבונוס או שערך הבונוס כבר כלול בערך הפדיון המופיע בדוח.
    אשמח לתשובה מלומדת.

    20 במרץ 2014
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?