• 16 במאי 2015

    משיכה מהפקדות פרטיות

    שלום, יש לי ביטוח מנהלים שהמעסיק (ואני) מפרישים אליה כספים ובנוסף, יש לי קרן פנסיה שאני מפקיד אליה כספים באופן פרטי מחשבוני הפרטי. מדובר בסכום נצבר של כ-20,000 ש"ח. האם אני יכול למשוך את ההפקדה הפרטית ללא מס? הרי אם לא הייתי מפקיד בקרן פנסיה זה היה נצבר לי בבנק ללא חבות מס כלשהי.
    תודה מראש.

    16 במאי 2015
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 17 במאי 2015

    משיכה מהפקדות פרטיות

    רועי שלום, בעקרון לא ניתן למשוך כספים שהופקדו בקרן הפנסיה - סכום הוני אלא לקבלם בגיל פרישה- כקצבה. משיכה חד פעמית של סכומים אלה מחויבת בתשלום מס של לפחות 35%. זהו הכלל. לכלל זה קיימים חריגים שונים וביניהם- מועד ההפקדות (כספים שהופקדו עד שנת 200 ניתנים למשיכה בסכום חד פעמי תחת הכללים שהיו חלים באותו מועד (אם העובד לא עבדה במשך חצי שנה או עבר לעבוד אצל מעסיק שלא ביצע בגינון הפקדות פנסיוניות); ומצבים סוציאלים (מבין שזה אינו המצב). בגיל פרישה יתכן ותהא זכאי לקבל את הכספים כסכום חד פעמי (הייוון קצבה) ככל שקיימת לך זכאות לפנסיה מזערית.

    17 במאי 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?