• 20 במאי 2015

    מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה

    שלום,
    אני מבצעת בימים אלו ( אחרי קבלת יעוץ פנסיוני חיצוני ), מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה
    קיימת שהייתה לי בעבר והמשכתי להפקיד אליה באופן עצמאי. ביקשתי מהסוכן להפקיד חלק קטן מהשכר בפוליסה הקיימת ואת עיקר השכר להעביר לקרן הפנסיה. בנוסף ביקשתי לשמר פוליסת א.כ.ע בפוליסה ולהמשיך
    להפקיד אליו. הסוכן דורש ממני למלא הצהרת בריאות מלאה
    חדשה עבור המשך פוליסת א.כ.ע .
    אני לא מעוניינת והבנתי מהיועץ הפנסיוני כי אין כל סיבה .
    מבקשת לקבל את חוות דעתך.
    תודה
    אורית

    20 במאי 2015
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 21 במאי 2015

    מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה

    ככל שנשמר הרצף בפוליסת א.כ.ע ולא בוצע שינוי בשכר המבוטח - נראה כי אין סיבה להצהרת בריאות חדשה.

    21 במאי 2015
    • 21 במאי 2015

      מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה

      שלום,
      תודה על התשובה.
      השינוי הוא ש 90% מהשכר יופקדו לקרן הפנסיה וכדי לשמר את הביטוח א.כ.ע בביטוח מנהלים - יופרשו 10% משכר לפוליסת מנהלים.,
      זאת כדי שהפוליסת מנהלים שבתוכה פוליסת א.כ.ע תוכל להימשך כרגיל .
      תודה
      אורית

      21 במאי 2015
      • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 21 במאי 2015

        מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה

        יש לוודא כי את מקבלת ייעוץ פנסיוני מנומק בענין זה הואיל ושינוי בפוליסת ביטוח (במיוחד אם יש מקדמים מלפני שנת 2013) הינו בעל משמעות בלתי הפיכה

        21 במאי 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?