שאלה על המסלקה
שלום, דיבר איתי משווק פנסיוני מטעם העבודה ואמר לי שחובה עליי להזין פרטים לאתר המסלקה והלהעבר לו את הקוד של אתר מסלקה. הוא טען שזה חובה לפי החוק לפעול כך. למרות זאת אני יודע בדיוק היכן הכספים שלי, יש לי קופה אחת בלבד ואני לא זקוק לאתר המסלקה כלל . האם זה חובה והוא לא יכול לתת לי יעוץ בלי אתר המסלקה עפי החוק בלבד? עפי החוק - זו שאלתי..
לצורך מתן יעוץ פנסיוני על ידי המשווק הפנסיוני הוא צריך לדעת איזה מוצרים פנסיוניים יש לך. במסגרת זאת הסוכן נדרש לתת לך מסמך הנמקה. וזאת לאחר שבירר מהם המוצרים שברשותך. בהתאם להוראות חוזר ההנמקה ההמשווק הפנסיוני, אם הוא מונה לראשונה בעניינך, יברר את זהות המוצרים שבידיך באמצעות הגשת בקשת מידע חד פעמית לכלל הגופים המוסדיים שאינה כוללת פרטי זיהוי של מוצר המנוהל לטובת הלקוח למערכת סליקה פנסיונית מרכזית.
עו"ד אבנר שלום, שאלתי היא אחת. האם בהעדר מילוי טופס של המסלקה המשווק יכול להימנע מלתת לי יעוץ אישי על סמך המידע שיש לי ובלבד שיש לי קופה אחת ואני מסרב לבצע את מתן הפרטים עבור אתר המסלקה? תודה