• 8 בדצמבר 2015

    מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה

    שלום, אני בן 30, משכורת ברוטו 8000, מבוטח בביטוח מנהלים (40,000 בחיסכון מצטבר, 8% מההפקדות 1.15% מהצבירה) עם מקדם קצבה מובטח, נכון לגיל פרישה יעמוד על 224.
    האם לא כדאי להעביר את כל הכספים לקרן פנסיה עם מקדם קצבה, שככל הנראה לא יהיה שונה בהרבה מהמקדם הנוכחי (אולי אפילו יותר נמוך?) ועם דמי ניהול נמוכים בהרבה?
    ברור לי שיש הבדל עקרוני בין ביטוח מנהלים (חוזה אישי) לבין קרן פנסיה (ללא ביטוח חיים-ריסק), ולכן אני מעוניין לרכוש ביטוח א.כ.ע. מורחב באופן פרטי מחברת ביטוח ובכך להישאר עם רוב "ההטבות" שקיימות כיום בביטוח המנהלים (לא מעונין בביטוח חיים - ריסק).
    אשמח לעצתך, תודה רבה!

    8 בדצמבר 2015
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 8 בדצמבר 2015

    מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה

    לא ניתן להעריך כיום מה יהיו המקדמים בקרן הפנסיה עד להגיעך לגיל פרישה (בעוד כ-37 שנים (בהנחה שעד אז גיל הפרישה לא יעלה). הצעד הנשקל על ידך הינו בלתי הפיך. החל משנת 2013 לא נמכרות יותר פוליסות עם מקדמים מובטחים. יש לקבל יעוץ פנסיוני פרטני בענין זה מבעל רשיון שהוא יועץ פנסיוני או משווק פנסיוני

    8 בדצמבר 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?