• 3 בינואר 2013

    הלבנת הון?

    אמי ואחותי מפקידות בחשבוני את משכורותיהן[הן משלמות את המיסים כנדרש] נאמר לי על ידי הבנק שעל פי חוק מעשה כזה אסור וזוהי הלבנת הון[??] וכדי שהן תוכלנה להמשיך להפקיד את המשכורת עליהן להיות בעלות זכות חתימה/מיופות כוח בחשבוני. עלי לציין כי אחותי פושטת רגל ועל כן אינה יכולה לפתוח חשבון בנק. האם כך הדבר?

    3 בינואר 2013
  • 3 בינואר 2013

    הלבנת הון?

    רותי שלום - על פי חוק איסור הלבנת הון, העברת כספים לאדם אחר במטרה להונות נושים עלולה להיחשב עבירה של הלבנת הון אסורה. הבנקים נוקטים היום משנה זהירות ואוסרים על הפקדת משכורת לחשבון של אדם אחר. בברכה,

    3 בינואר 2013
    • 3 בינואר 2013

      הלבנת הון?

      תודה על מתן התשובה.
      במקרה שלנו המשכורת של אחותי מדווחת במלואה לכונס מידי חודש בדיווח החודשי וההפקדה לחשבוני נעשית רק מכיוון שאין לה חשבון משלה. מה בעניין המשכורת של אמי? היא אינה פושטת רגל ומפקידה לחשבוני מכיוון שכך יותר קל לה לנהל את כספיה. האם מעשה זה אסור על פי החוק?

      3 בינואר 2013
      • 6 בינואר 2013

        הלבנת הון?

        רותי שלום - החוק מחייב את הבנק לזהות ולוודא עבור מי מנוהל החשבון. כאשר משכורת מופקדת לחשבון של אדם אחר, עלול להיווצר טישטוש ביחס לבעלים האמיתיים של החשבון. ככל הנראה מכאן הבסיס לסירוב הבנק ביחס לאמך. בברכה,

        6 בינואר 2013
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?