• 9 בינואר 2013

    האם אני חייב לפרט לבנק מקור הכסף

    שלום רב
    מכרתי דירה לאחרונה וקיבלתי סכום של כ200K ש"ח לחשבוני.
    פקיד הבנק דרש לדעת מה מקור הכספים. עניתי - ממכירת דירה. מנהל הסניף ביקש ממני לשלוח לו העתק של חוזה המכר. אני לא מעוניין למסור העתק החוזה לבנק.
    האם אני חייב חוקית לפרט לבנק מקור הכספים ולהמציא לו מסמכים, או שאני יכול להגיד שאני לא מעוניין למסור פרטים.

    9 בינואר 2013
  • 10 בינואר 2013

    האם אני חייב לפרט לבנק מקור הכסף

    איציק שלום - הנחיות המפקח על הבנקים (התואמות את חוק איסור הלבנת הון) מחייבות את הבנק לברר מהותן של פעולות כספיות הנחזות חריגות. דרישת הבנק חוקית, ואם תסרב להציג אסמכתא ביחס למקור הכספים, עלול הבנק לפרש זאת כנסיון להסתיר את מקור הכסף. יחד עם זאת, אתה יכול לבקש מהבנק להסתפק באסמכתא אחרת, למשל, בשומת מס שבח שקיבלת בגין המכירה. בברכה,

    10 בינואר 2013
    • 11 בינואר 2013

      תודה על תגובתך ועוד עניין

      כל העניין הזה מרגיז אותי עקרונית. מדוע אדם נחשב כאשם כל עוד לא הוכיח אחרת ולא להפך כמו שצריך להיות בדמוקרטיה. מה עם הזכות לפרטיות? מדוע שגוף מסחרי יחייב את הלקוח למסור מידע פרטי בלי שיש ללקוח אפשרות להתנגד? לדעתי זה צריך להיות אחרת - הבנק בכל חשד יעביר את המידע לרשות המוסמכת וזו תדרוש מאותו לקוח את המסמכים הדרושים.

      11 בינואר 2013
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?