ייעוד כספי פיצויים לרצף קצבה - פורום קופות גמל ופנסיה

שאלה חדשה
  • רונן

    נשלח ע"ירונן 11:13, 26 במאי 2015

    שלום רב, אני בן 36. אחרי שעזבתי את עבודתי החלטתי לא למשוך את כספי הפיצויים ואף לא לייעד אותם לרצף פיצויים, אלא לרצף קצבה. מילאתי טופס 161 א', הייתי במס הכנסה וקיבלתי את כל האישורים ולבסוף פניתי לקרן הפנסיה כדי לבקש מהם לבצע את בקשתי. התשובה שקיבלתי בקרן הפנסיה היתה: אין לנו מה לעשות עם הבקשה שלך, הכל כרגע יישאר אותו דבר, ורק בגיל הפרישה נאחד לך את הפיצויים עם הקצבה. את האישורים ממס הכנסה ששלחת אנחנו רק מתייקים אצלנו וזהו. שאלתי היא: האם הנציג נתן תשובה נכונה או שקרן הפנסיה כן צריכה לבצע פעולה מסויימת עם כספי הפיצויים שלי עם קבלת בקשתי?

    השב
  • 11:18, 31 במאי 2015

    שמתי לב שלא עניתם לי. פשוט נשמע לי מוזר - למה כל הטרחה של ללכת לקבל אישורים ממס הכנסה לקרן הפנסיה על רצוני בהעברת כספי הפיצויים לרצף קצבה אם הקרן בסוף לא עושה כלום עם בקשתי?

    תגובה
  • 11:19, 31 במאי 2015

    שמתי לב שלא עניתם לי. פשוט נשמע לי מוזר - למה כל הטרחה של ללכת לקבל אישורים ממס הכנסה לקרן הפנסיה על רצוני בהעברת כספי הפיצויים לרצף קצבה אם הקרן בסוף לא עושה כלום עם בקשתי?

    תגובה
מנהל הפורום:עו"ד אבנר בן חיון

מנהל הפורום: עו"ד אבנר בן חיון

בעל נסיון והתמחות מיוחדת בתחום קרנות הפנסיה וקופות הגמל והביטוח. עו"ד בן חיון שימש כיועץ משפטי של מב
למידע נוסף

03-9105770 חיוג
הודעה

פורום קופות גמל ופנסיה נועד לציבור הרחב על מנת ליתן מענה ראשוני וכללי בלבד לשאלות בתחום החסכון הפנסיוני בקופות גמל ובקרנות פנסיה.

האמור בפורום זה אינו בגדר המלצה ואין לראות בו יעוץ משפטי או יעוץ או שיווק השקעות או ייעוץ או שיווק פנסיוני אלא נועד להבהרה ולהסבר בלבד.  

האמור בפורום זה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי פרטני ליעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות ו/או שיווק פנסיוני אישי על פי צרכיו הספציפיים של כל פונה ומנהל הפורום אינו אחראי לתוצאות השימוש בהן.