• 15 ביוני 2015

    להמשיך ביטוח מנהלים או להחליף?

    בשנת 2002 פתחתי ביטוח מנהלים כשכל הכסף הלך להוני.
    מ-2008 הכספים באותה פוליסה נחסכים לקצבה.
    זה נעשה באופן אוטומטי , בלא ששאלו לרצוני.
    אך מקדם הקצבה שלי הוא לפי שנת 2008 (ולא מועד פתיחת הפוליסה, 2002)
    יחד עם זאת אחוז דמי הניהול מהרווחים נשאר גבוה כשהיה (15%).
    כעת, אני מתחילה עבודה חדשה ובודקת אלטרנטיבות.

    לפי הפוליסה שלי, החישוב מראה שסכום הקצבה שלי בעת פרישה, יהיה פחות משליש מהכנסותיי החודשיות היום.

    האם יש המלצה לשינוי כלשהו ? אולי לפתוח אופצית השקעה אחרת?
    האם יש דרך להחזיר את מקדם הקצבה של שנת 2002?

    15 ביוני 2015
  • מנהל הפורום עו"ד אבנר בן חיון 15 ביוני 2015

    להמשיך ביטוח מנהלים או להחליף?

    אלו שאלות נדרשות שיש לתת עליהן את הדעת בהליך של ייעוץ פנסיוני מקיף מול יועץ פנסיוני (לרבות שאלת המקדם האם הוא של 2002 או של 2008) מומלץ איפה לקבל ייעוץ פרטני אצל בעל רשיון מוסמך

    15 ביוני 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?