• 14 באוקטובר 2015

    פנסיה כהוצאה מוכרת

    לפי מה שאני מבין אחד היתרונות הגדולים בהפרשה לקרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים היא העובדה שההפרשה מהווה הוצאה מוכרת (עד לתקרה מסוימת). מאידך, מה שאני לא אוהב בקרן פנסיה היא העובדה שבהגיע לגיל פרישה אתה מקבל קצבה חודשית שבמשך השנים ייתכן ולא תגיע לסכומים שהופקדו בקופה (למשל במקרה של פטירה מוקדמת). האם יש הפרשה המוכר כהוצאה מוכרת ומצד שני שניתן למשוך את הכספים בפטור ממס בגיל הפרישה?

    14 באוקטובר 2015
  • מנהל הפורום ו"ד אבנר בן חיון 15 באוקטובר 2015

    פנסיה כהוצאה מוכרת

    ראשית לענין הטענה שהעלית לקבלת סכומים שנמוכים מסכום הצבירה במקרה של פטירה לאחר תקופה קצרה לאחר היציאה לפנסיה, הטענה נכונה לגבי קרנות פנסיה וותיקות.בקרנות פנסיה חדשות המצב שונה- אדם יכול לקבל בעת פרישה קצבה מובטחת, בכל מקרה גם בפטירה, לתקופה של 240 חודשי תשלום. תבדוק את הנושא היטב מול משווקים / יועצים פנסיוניים. כעקרון הפקדות לקרן פנסיה אינן ניתנות למשיכה הונית בעת פרישה (למעט היוון של חלק הפנסיה העולה על ה'הקצבה המזערית' באם הפנסיונר מקבל כזו מקרן פנסיה / פנסיה תקציבית(כ-4000 ש"ח) ועד לתקרה של 9,000 ש"ח)

    15 באוקטובר 2015
שלום, מה השאלה המשפטית שלך?