בתקופה של חוסר ודאות, כפי שנחשפנו במיוחד במהלך מלחמת חרבות ברזל, התחדדה עבור רבים בישראל המודעות לחשיבות תכנון העתיד ועריכת צוואה. אחת השאלות הנפוצות ביותר בתחום נוגעת לסוגיה של עורך דין, צוואה ומחיר, כאשר רבים מתלבטים האם ההשקעה הכספית בעריכת צוואה משתלמת. נתונים מטרידים מצביעים על כך שכ-52% מהנפטרים בישראל בחמש השנים האחרונות לא ערכו צוואה כלל, ובמקרה של חללי המלחמה האחרונה, המספר מזנק לכ-95%.
צו קיום צוואה – מהו ולמה אי אפשר בלעדיו?
"צוואה אינה רק מסמך משפטי יבש, אלא כלי חשוב להבטחת רצונותיו של אדם לאחר לכתו, ולקבלת צו קיום צוואה שיקל על הנטל הביורוקרטי של יקיריו בשעתם הקשה", מסבירה עו"ד ענת לוי, העומדת בראש מחלקת דיני משפחה וירושה במשרד דקר פקס לוי. לדבריה, רבים נמנעים מעריכת צוואה בגלל חששות לא מבוססים או אמונות תפלות, אך המציאות מוכיחה שהיעדר צוואה מסבך משמעותית את הליכי חלוקת העיזבון.
לפי נתוני האפוטרופוס הכללי, בחמש השנים האחרונות ניכרת מגמת עלייה במודעות הציבור לחשיבות עריכת צוואה, עם גידול משמעותי במספר צווי קיום הצוואה שהוצאו - מכ-9,000 בשנת 2013 ליותר מ-18,700 בשנת 2023, עלייה של יותר מפי שניים. עם זאת, עדיין כמחצית מהציבור בישראל אינו עורך צוואה ומשאיר את חלוקת רכושו להכרעת החוק במקרה של פטירה.
צו קיום צוואה הוא הליך משפטי הכרחי להפיכת הוראות הצוואה למחייבות לאחר פטירת אדם שהותיר אחריו צוואה. רבים אינם מודעים לכך שגם כאשר קיימת צוואה חוקית, יורשים אינם יכולים פשוט לממש את הוראותיה ללא קבלת צו קיום צוואה מהרשויות המוסמכות. הליך זה מתחיל בהגשת בקשה לרשם לענייני ירושה או לבית המשפט לענייני משפחה ועלול להימשך מספר חודשים, במהלכם נכסי הנפטר "קפואים" מבחינה משפטית.
איך לבחור עורך דין לצוואה?
בחירת עורך דין לעריכת צוואה היא החלטה משמעותית שיכולה להשפיע על אופן חלוקת רכושינו בעתיד ועל היכולת של היקירים לנו לממש את הרצונות שלנו ללא עיכובים מיותרים. הנה חמישה שיקולים חשובים שכדאי להביא בחשבון מעבר לשאלת המחיר:
התמחות בדיני ירושה וצוואות - עו"ד לוי מדגישה כי "לא כל עורכי הדין שווים כשמדובר בעריכת צוואות. יש הבדל משמעותי בין עורך דין שעוסק באופן ספורדי בעריכת צוואות לבין מי שזה תחום התמחותו המרכזי. עורך דין המתמחה בדיני ירושה וצוואות יהיה מעודכן בפסיקות חדשות ובשינויי חקיקה בתחום, מה שיכול למנוע טעויות קריטיות בניסוח המסמך".
ניסיון בטיפול במקרים דומים - עורך דין בעל ניסיון מוכח בטיפול במקרים דומים לזה שלכם (למשל, נכסים בחו"ל, עסקים משפחתיים, או מצבים משפחתיים מורכבים) יוכל לצפות בעיות פוטנציאליות ולהציע פתרונות מותאמים אישית. כדאי לשאול את עורך הדין הפוטנציאלי על נסיונו הספציפי בתחום ולבקש דוגמאות לתיקים דומים שטיפל בהם.
יכולת הסברה והתאמה אישית - "עורך דין טוב לצוואות הוא קודם כל מי שיודע להקשיב", אומרת עו"ד לוי. "הוא צריך להבין לעומק את הרצונות, את היחסים המשפחתיים שלנו ואת המטרות שאנחנו מבקשים להשיג באמצעות הצוואה". יכולת ההסברה של עורך הדין חשובה לא פחות - האם הוא מנגיש לכם את המושגים המשפטיים? האם הוא מציג בפניכם את כל האפשרויות העומדות לרשותכם?
שירות כולל וליווי לטווח ארוך - צוואה אינה מסמך סטטי אלא מסמך שעשוי להשתנות עם הזמן. חשוב לבחור עורך דין שמציע שירות מקיף הכולל עדכונים תקופתיים לצוואה, הפקדת הצוואה במקום בטוח וליווי בשלב הגשת הבקשה לצו קיום צוואה. עו"ד לוי ממליצה לבחור במשרד שמציע גם ליווי ליורשים בהליכי צו קיום צוואה לאחר פטירת המצווה.
זמינות ויחס אישי - עריכת צוואה היא הליך אישי ורגיש. חשוב שתרגיש בנוח עם עורך הדין שלך ושתהיה לו הזמינות לענות על שאלות. "עורך דין שלא זמין לענות על שאלות פשוטות בזמן עריכת הצוואה, בוודאי לא יהיה זמין ליורשים כשיצטרכו אותו", מציינת עו"ד לוי. "בסופו של יום, הבחירה בעורך דין לצוואה צריכה להתבסס על תחושת אמון ונוחות. זהו אדם שאתם חולקים איתו מידע אישי ורגיש, ושיהיה בקשר עם יקיריכם בשעתם הקשה. חשוב שתרגישו שהוא מבין אתכם ושהוא לוקח ברצינות את האחריות הכבדה המוטלת עליו".
כמה באמת עולה עריכת צוואה מקצועית?
עו"ד לוי מסבירה כי למרות שלשכת עורכי הדין מפרסמת מחירון מומלץ, בפועל קיימת שונות רבה בתמחור השירותים המשפטיים בתחום הצוואות, וזאת בהתאם למורכבות המקרה הספציפי. "המורכבות של הנכסים, מספר היורשים, קיומם של נישואים קודמים, ילדים ממערכות יחסים שונות, ואפילו נכסים בחו"ל – כל אלה משפיעים על היקף העבודה הנדרשת ובהתאם גם על המחיר", היא מפרטת. "חשוב להיות זהירים כשמחפשים עורך דין לעריכת צוואה רק על בסיס המחיר, שכן לעתים מחיר נמוך משקף שימוש בתבניות סטנדרטיות שאינן מותאמות לצרכיו הייחודיים של הלקוח".
לפי כללי לשכת עורכי הדין, המחיר המומלץ לעריכת צוואה רגילה עומד על 2,112 שקל, ולשתי צוואות הדדיות (למשל עבור זוג) על 3,086 שקל. עבור הפקדת צוואה שנערכה על ידי עורך דין אחר, המחיר המומלץ הוא 1,044 שקל. עלות הטיפול בבקשה לצו קיום צוואה עומדת על 1.5% מערך העיזבון, אך לא פחות מ-4,182 שקל כאשר אין התנגדויות לצוואה. במקרה של התנגדות, העלות גדלה ב-25%. חשוב לציין שעורך דין שטיפל בעריכת הצוואה המקורית לא יגבה תשלום נוסף עבור השגת צו קיום הצוואה. חשוב לציין כי מחירים אלה הם בגדר המלצה בלבד, ועורכי דין רשאים לגבות שכר שונה בהתאם לנסיונם, מיקומם ומורכבות המקרה.
לגישתה של עו"ד לוי, ההשקעה הכספית בעריכת צוואה מקצועית היא בבחינת ביטוח עבור העתיד – השקעה חד פעמית שיכולה לחסוך עוגמת נפש רבה, זמן והוצאות משפטיות ניכרות במקרה של סכסוכי ירושה. "לעתים קרובות אני רואה משפחות מתפרקות בגלל סכסוכי ירושה שהיו יכולים להימנע לו רק היתה קיימת צוואה ברורה ומפורטת", היא מספרת מנסיונה.
צוואה צופה פני עתיד
הגישה של עו"ד ענת לוי בתחום דיני הירושה מבוססת על גישה מניעתית – מתן מענה מקיף לאתגרים פוטנציאליים טרם התרחשותם. "אני מאמינה שתפקידי כעורכת דין בתחום הצוואות אינו מסתכם רק בניסוח מסמך משפטי, אלא בראייה הוליסטית של המצב המשפחתי, הכלכלי והרגשי של הלקוח". לפיכך היא מקדישה זמן רב לשיחות מקדימות עם לקוחותיה, במטרה להבין לעומק את היחסים המשפחתיים, הנכסים השונים והרצונות האמיתיים של עורך הצוואה. "לעתים קרובות, דרך השיחות הללו אנחנו מגלים סוגיות שהלקוח כלל לא חשב עליהן – נכסים שהוא שכח, יחסים משפחתיים מורכבים, או דרכים יצירתיות יותר לחלוקת העיזבון", היא מספרת.
אחד הכלים החשובים שעו"ד לוי ממליצה עליהם, מעבר לצוואה עצמה, הוא ייפוי כוח מתמשך – מסמך המאפשר לאדם למנות אדם אחר שידאג לענייניו כאשר לא יהיה כשיר לכך בעצמו. "ייפוי כוח מתמשך הוא כלי משלים חיוני לצוואה", היא מסבירה. "בעוד שהצוואה נכנסת לתוקף לאחר הפטירה, ייפוי הכוח המתמשך מספק הגנה במקרה של אובדן כשירות במהלך החיים".
בעקבות האירועים הבטחוניים האחרונים בישראל, עו"ד לוי מדגישה את החשיבות המוגברת של עריכת צוואה גם בקרב אוכלוסיה צעירה יותר. "המציאות המורכבת שלנו בישראל מראה שאיננו יכולים לדעת מה ילד יום", היא אומרת. "אני קוראת גם לזוגות צעירים, במיוחד אלה עם ילדים קטינים, לערוך צוואה שתסדיר לא רק את חלוקת הרכוש אלא גם תכלול הוראות לגבי משמורת וטיפול בילדים במקרה חלילה של אסון".
(צילום ראשי: שאטרסטוק)
